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内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：2小时前

贷款公司包装银行流水

贷款公司包装银行流水_被人骗去刷流水违法吗

90后农村小伙谢亮亮贷款3900万，到手仅600万，如今被判2年罚50万谢亮亮原本是普通打工仔，偶然被贷款中介盯上。中介承诺他，只要配合签字，就能3个月保底赚600万。在利益诱惑下，谢亮亮动了心。中介帮他伪造企业营业执照、银行流水和劳动合同，把月收入不足5000元的他包装成年入百万的科技公司法人，还虚构北京房产证明，以企业经营贷名义向三家银行申请贷款。2023年6月，3900万元贷款到账，仅3小时后，谢亮亮收到600万“好处费”，其余资金被中介转走。中介还跟他说“不用还，银行坏账多着呢” 。拿到钱的谢亮亮开始挥霍，买豪车、出入高端场所。但好景不长，贷款逾期后，他被列入失信名单，高铁票、信用卡、营业执照申请全受限。最终法院审理，认定他与中介合谋伪造材料，贷款资金未用于生产经营，构成骗取贷款罪。谢亮亮这事儿，说到底还是贪心惹的祸，也反映出金融审核有漏洞。大家咋看？

「鄂检新闻」「普法宣传」【“包放贷”“刷流水”？警惕沦为诈骗“帮凶”】2024年7月，经营矿石生意的陈某因资金周转困难，四处联系他人借款，恰好接到自称某金融公司业务员的来电。“业务员”承诺可以给陈某贷款5万元，并将陈某约至一银行附近的公园签署了“贷款合同”。但“业务员”却以陈某银行卡流水数额不够为由，向陈某银行卡账户转入2.5万元用以“包装流水”，随后，陈某按照其要求在旁边的银行取现交还。没想到，“流水”包装好了，陈某的贷款却杳无音信，而这笔2.5万元的资金实为上游电信诈骗赃款，所谓的某金融公司是空壳公司，看似正规的“贷款合同”亦是虚假合同。经审查，襄州区检察院检察官认为，犯罪嫌疑人陈某在通过非正规途径办理贷款的过程中，将自己名下的银行账户提供给他人，在收到诈骗赃款2.5万元后，应当知道该款项可能是涉诈资金，仍以取现的方式将赃款转移给他人，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于犯罪嫌疑人陈某犯罪数额较小，情节较轻，自愿认罪认罚，且案发后主动退赔损失2.5万元，并取得谅解，可以认定为犯罪较轻。2025年3月，襄州区检察院依据《刑事诉讼法》第一百七十七条第二款的规定，决定对陈某相对不起诉。同时，对该案中“业务员”等上游犯罪分子，该院已建议公安机关展开继续侦查和追诉。@襄阳襄州检察

公积金基数15000明明算不错，偏偏卡在30万网贷这个坎儿上——作为在助贷行业摸爬滚打多年的老司机，我太理解这种纠结了。其实银行不是不给你批贷，关键是看你怎么“包装”自己。去年遇到个情况几乎一模一样的客户，上市公司上班的李女士，公积金基数12000，想贷20万临时周转，但名下网贷都快30万了。当时她急得直跺脚，觉得自己负债这么高肯定没戏。后来我们帮她梳理流水才发现，她每个月工资到手1万5，除去网贷月供8000多，还剩7000左右没动用，这就成了突破口。最后选了家看中公积金缴纳稳定性的银行，把月供控制在4000以内，愣是几天就把钱批下来了。重点是你的还款能力要能覆盖新老贷款，像李女士虽然网贷多，但公积金和工资流水能证明她完全扛得住月供压力。现在很多银行会悄悄把网贷算进负债率，但只要别让月供超过收入50%，再找对审核宽松的银行，机会还是很大的。有任何问题，可以点击下方交流咨询！ @梦之晨曦信息咨询

近日，平罗公安成功破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获犯罪嫌疑人1名，有效保护了人民群众的合法财产安全。3月7日，急于用钱的王某某上网时认识一网友，称能免费帮其办理贷款，提供了银行卡账号后，对方以王某某银行卡内流水不够为由称公司可以免费为其包装流水提高交易额度，只需将对方转来的钱通过另外一张银行卡转回去就可成功包装流水，王某某欣然同意。于是前往银行配合对方完成了第一笔“包装流水”，当对方要求进行第二笔流水包装时，面对35000元的高额资金，王某某意识到对方可能是诈骗分子，这些钱极有可能是骗来的，王某某这时却动起了“歪心思”认为骗子的钱“不花白不花”，随即将对方拉黑并将此笔资金用来个人消费，不久就将35000元挥霍一空。3月18日，王某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被平罗公安依法予以刑事拘留目前，此案正在进一步办理中......

大家知道银行现在卷得有多夸张吗？我打包票，你根本想不到！我有个朋友是行长，昨天吃饭他还跟我聊到，现在一过完年，各家银行就开始卯足劲抢客户！拼得不要不要的！据说有些银行甚至开始搞各种花招，什么抽奖送东西啊，优惠力度大得离谱！现在银行的年利率已经低到2.6%了，还是那种先还利息后还本金的！就是说你借一百万，每个月只用还2166块！总共十年，前九年就还利息，最后一年一次还清本金，还款压力小得多！这比以前那种高利贷人性多了！现在国内很多公司都缺钱，赶紧试试经营贷吧！那些银行现在基本不太看你流水账和财报了，主要看你个人靠不靠谱，只要你有房，最高能贷到九成！听说有些银行为了冲业绩，连征信都没那么较真了（不过这个只是听说，大家还是得注意风险）。如果你现在每个月利息还不少，手里贷款也挺多，那赶紧换贷款吧！省下的都是真金白银！我那朋友还说，现在银行之间的竞争简直打疯了，各种优惠一波接一波，大家得擦亮眼，货比三家，挑个最合适自己的贷款方案！别被那些华丽包装的广告给忽悠了！

避坑指南🚨贷款骗局血泪教训第一，让找担保人，其实就是ab贷！ab贷是违法的！第二，让先交钱的！办理前办理中让交钱的十有八九都是骗！第三，去之前说肯定能做，结果到了拿着我的手机一顿点，最后批出来一万多，还是消费金融公司批的。。。利息同样不低第四，让提供银行卡给刷流水的包装流水的，极大可能是骗你跑分洗钱的！一不留神就成帮信！目前我遇到的就是这些，还有其他贷款骗局的欢迎在评论区留言！最后，想用钱一定一定先去银行，切记不要乱点网贷！

【资金流信息平台助力青海中小微企业融资提速增效】“资金流信息平台真是太方便了，以前贷款需要带很多资料去多家银行打印流水，现在只需在线上进行授权，银行就能查到公司相关账户的资金流信息了。”4月2日，青海省黄南藏族自治州尖扎县一家从事肉食品加工包装销售的小微企业负责人说。网页链接

🚨警惕背债风险，守护你的财产安全！🚨 🔍 背债的风险，你知道多少？这些陷阱你可能没注意到： 1️⃣ 前期收费要小心：任何以"手续费""包装费""保证金"为名收费的，都是骗局！正规银行放贷不会预收费。 2️⃣ 刷流水风险大：用你的银行卡走账、伪造交易流水，可能是洗钱或骗贷。轻则账户冻结，重则承担刑责（《刑法》191条）。 3️⃣ 融房融车套路深：所谓"抵押贷款套现分成"，本质是骗你用房产/车辆做虚假抵押。一旦暴雷，资产可能被查封拍卖，征信黑名单5年起步，甚至涉嫌贷款诈骗罪（《刑法》193条）。 📜 法律后果实录： 🔸 浙江案例：2022年某"背债中介"团伙被端，主犯因骗取银行贷款罪判刑7年，参与者均背债百万+征信报废。 🔸 深圳案例：大学生轻信"刷流水赚佣金"，被判帮信罪留案底，求职考公全泡汤。 🛡️ 避坑生存指南： ✅ 3不原则：不交押金、不外借身份证/银行卡、不签空白合同。 ✅ 2必查：查公司资质（国家企业信用信息公示系统）、查合同条款（警惕"免责协议""高额违约金"陷阱）。 💰 真正的财富逻辑：所有"躺赚暴富"背后，要么是刑法套餐，要么是庞氏骗局。合法赚钱没有捷径，提升技能、踏实工作、理性投资才是正途。 🚫 记住：当你觉得"这钱来得太容易"时，镰刀已经架在脖子上了！拒绝诱惑，守住底线，才是对自己最大的负责。

🚫远离贷款买豪车的陷阱 🚨警惕！现在有一种新型骗局，涉及贷款购买豪车的职业背债人。这些所谓的“白户”被包装成有实力的买家，通过伪造工作证明和收入流水，向银行或金融公司申请车辆贷款。 💸然而，这些贷款实际上是由“老板”控制的，他们利用这些白户的名义购车，并迅速将车辆卖掉。虽然白户能获得几万元的“利润”，但最终要背上几十万的贷款，甚至面临贷款诈骗罪的指控。 🚨因此，切勿轻信轻松赚钱的承诺，背后可能隐藏着巨大的风险和法律责任。避免成为这种骗局的受害者，保护自己的财产和自由。

“黑”吃“黑”！犯罪分子也吃上“哑巴亏”了？男子急需用钱，决定申请网络贷款。客服却称贷款需要银行流水，并为男子包装了流水。包装流水资金到账后，男子收到了反诈提醒，于是将钱转到了自己账户内用于日常消费。大学毕业后，赵旭（化名）开始创业做生意。刚开始做的游刃有余，甚至赚了不少钱。可最近几年，大环境不好，他的生意也受到了影响。由于公司资金链突然断裂，赵旭手上的资金不足，无法供给。但他又急需用钱，无奈之下，他决定申请网络贷款。赵旭在手机上咨询了网贷的流程，客服告诉他需要银行流水才能贷款。 “这怎么办？我的银行卡上没有流水信息。”赵旭有些着急地说道。 “不用担心先生，我们可以为您包装流水。由我们这边将钱汇到您的银行卡中，您再将钱转到其他指定账户，这样就可以了。”网贷客服表示。一听有解决办法，赵旭也就不再着急，欣然接受了。过了一会儿，当包装流水的资金到账后，赵旭却突然收到了反诈提醒，银行卡也被暂停了支付功能。这一系列的事情，瞬间引起了赵旭的警觉。他认为所谓的网贷客服很可能就是电信诈骗分子，正在利用自己进行洗钱。想通这一点，赵旭却突然“灵光一闪”。他没有选择报警，而是做出了一个大胆的行为。看着收到的2500元包装流水资金，赵旭想到：“既然网络贷款客服可能是电诈分子，那么他们一定不敢报警。我收下这些钱，他们也只能吃个‘哑巴亏’！”接着，他就将2500元转到了自己的支付账户内，用于日常消费。发现这个“漏洞”后，赵旭像是找到了“新商机”。他在网络平台以办理贷款为名，获取了客服的信任，骗取了对方的包装流水资金。当对方将7600元包装流水资金转入他的账户后，赵旭立马将客服拉黑。一个月后，赵旭故技重施，再次骗取另一名网贷客服5200元。原本他想接着转账到自己账户，可不料因银行卡临时冻结，他只能前往银行取现。殊不知，这个时候警方早已根据反诈中心的线索提示，盯上了赵旭。他们一直跟踪赵旭，确认他的行程轨迹。在赵旭到银行取现后，依法将其抓获。最终法院审理判定：以诈骗罪判处赵旭有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。扣押在公安机关的现金15300元，依法返还两名受害人7600元、5200元。剩余的2500元依法予以没收，上缴国库。你如何看待赵旭的行为？说一下你的观点吧。（来源：光明网）

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