出纳不提供银行流水违法吗_个人账户流水频繁法律责任

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出纳不提供银行流水违法吗

出纳工作常见风险及避雷指南出纳工作虽然看似简单，但其中蕴含的风险却不容小觑。作为会计工作的基础，出纳的工作内容主要包括打款、编制资金日报、登记银行流水等。然而，这些看似简单的操作如果不够细心，可能会导致严重的后果。 🔍 付款前审核单据在付款前，务必仔细审核单据，确保签字齐全、金额大小写无误、付款理由合规。任何细节的疏忽都可能带来不可预料的麻烦。 📄 报销单和付款单附件报销单附件需要确保发票、消费凭证齐全。付款单附件则需要合同、发票等，与合同金额一致。对方为公司时，还需提供营业执照、开户许可证复印件；对方为个人时，则需要身份证、银行卡复印件。 🔄 退款单附件退款时，同样需要提供营业执照、开户许可证复印件或身份证、银行卡复印件。若有收据或其他可追索款项的凭证，务必收回再退款。 🔎 核对付款信息在付每一笔款项时，都要仔细核对对方姓名、身份证号、开户账号以及付款金额，确保信息准确无误。 🏦 银行办理业务时办理银行业务前，先打电话询问需要带的资料，避免因少带资料被拒绝办理业务，浪费时间。 💳 避免公款私存切记不要将公司款项存入自己的账户，这属于公款私存，风险极大。 📝 每天盘点款项每天下班前和第二天上班时都要盘点清楚款项以及自己保管的东西，规避自身风险。 👥 清点收银款项交接收银款项时，当面点清，签字确认，规避风险。 ⚠️ 防范诈骗陷阱对于手续不完备的付款要求，务必谨慎处理，避免将自己置于不必要的风险之中。实质性的签字证明比什么都重要。

出纳转会计的实用建议现实生活中，很多小白会计进入职场第一份工作没有办法找到很称心如意的会计工作，只能先做出纳，后期转型作为已经成功转型的过来人，给这些姐妹们说说我认为出纳转会计应该做的准备[吧唧R] [星R]首先要明白一点：千万别觉得出纳和会计工作不相关，出纳的工作内容就为你转岗做会计提供了很多学习的机会 👀 出纳每日/每月提供给会计的各类报表，原始凭证就是会计入账的基础资料，可以对着银行流水和原始凭证学会录会计凭证。识别各种原始凭证【票——发票、据——事业单位收据等、表——工资表费用分配表、单——银行回单等、证——完税凭证、书——税收缴款书等】📈 [举手R][举手R]学会勤快热情一点，主动提出帮助会计整理凭证，通过接触账本了解一整套的账务处理的流程，学会自制各种原始凭证如工资表、成本费用分配表等 [飞吻R]如何申报税款其实并不难，会计认证发票的时候你肉眼就可以看到他的操作。至于申报税款，如果是交纸质文件到税务上，你可以去银行办事顺道帮他把申报表交到大厅 📚 当然，要转型为会计，还需要巩固自己的财务理论知识。这是能否转型的关键！把资产，负债，收入，费用等借贷关系搞明白，熟记各准则下的会计科目含义用法 🎓 还有一个重要的点就是证书,对拥有一个敲门槛证书很重要，初会一定要有，有能力的话把CPA也考了 💻 最后，提升下自己的专业技能，学好excel，在处理大数据时也能提高分析能力和效率，也可以找机会接触一下常用的财务软件 [派对R]不管是什么样的财务岗位，注重工作的积累都是在为以后职业的提升做准备只要做好这些准备，出纳转会计，真的没那么难💪 姐妹们任何问题，欢迎交流！📝

深圳财务求职第九次面试复盘：资金会计岗位应聘岗位：资金会计（出纳）自我介绍：（见主页上篇求职复盘或p2）注意避重就轻，学会锦上添花。会计主管面试： 1⃣️讲讲你之前的工作内容。 ✨答：之前在大型国企做出纳，主要负责现金及银行存款的收支汇总和登记分析。包括日记账，每日盘点库存现金，做到日清月结；还有月度的银行对账单，银行流水，银行余额调节表，及时和会计对账，做到账实相符。除此之外还有收到和支出款项的相关处理，还有对支票和银行U盾的管理，周报和月度总结以及季度的财报我都有接触，大型国企很完善的制度造就了我一丝不苟、尽职尽责的工作态度。（适当美化） 2⃣️如果你和领导去出差，领导临时决定要购买一些办公用品，你会怎么处理？ ✨答：不会。财务有很严格的流程要求，会计的账务处理完毕，相关流程走完，才可以进行相应的款项支出。我也不会去垫付，因为会计基本的职业素养之一是严守法纪，坚持原则，我会坚决抵制违法法律法规的行为，做好核算和监督职能。 3⃣️个税申报起征点是多少？有哪些扣除项目呢？ ✨答：起征点是5000。扣除项目包括继续教育、子女教育、住房租金、赡养老人等。 4⃣️银行余额调节表的勾稽关系？ ✨答：企业账面余额➕银行已收企业未收➖银行已付企业未付🟰银行对账单余额➕企业已收银行未收➖企业已付银行未付。 5⃣️有什么样的职业规划？ ✨答：我的规划是一年内熟悉公司的业务及管理，在两到三年内根据自己能力的提升和擅长的领域与公司的需求相结合来制定自己的发展规划（强调尊重公司的安排和调动），三至五年内在自己能力的辅佐下到会计主管的位置。 6⃣️对我们公司有了解吗？ ✨答：了解到贵公司是一个以提高人们生活质量为目标的的服务性行业，我很看好这个行业的发展，当然也十分看好贵司的水平和影响力，但是具体的还希望您再讲讲。（面试之前做简单的功课，把问题抛给面试官） 7⃣️还有什么要问的吗？ ✨答：💕同岗位设置有几人？ 💕该岗位对接的领导是什么职位？ 💕该面试岗位是因为员工离职空缺还是业务拓展需要？ 💕该岗位的发展路径？ 💕五险一金，薪资待遇，节假日福利等等… 好啦说完这HR就会说来吧！就你了！我现在给你发offer！致力于让每个离职的人都有挑选的余地～祝愿大家都能入职喜欢的公司哦

银行卡流水监管新规：你中招了吗？最近很多人都在讨论一个新的规定，就是银行卡流水超过一定额度会被监管。很多人不明白，为什么自己用钱还要被监管？其实，这个规定主要是为了防止洗钱、偷税漏税等违法行为。那么，什么叫做银行卡被监管呢？首先，如果你账户的现金交易超过了5万元，或者公户转账超过200万元，或者私户转账超过20万元（境外）或50万元（境内），银行就会把你的流水记录推送给税务局。这个监管力度在金税四期上线后会更严格，特别是对个人卡的交易。金税四期上线后，对资金的监控更为严格。如果你名下的一张银行卡涉案，五年内不能开新户，还会影响你的征信，基本就告别了信用卡、房贷和车贷。税务局主要查的是应申报未申报的客户汇总表，看看企业是否有账外销售行为。他们会详细记录销售金额、数量和收款方式。此外，机构负责人的个人账户过去五年的银行卡流水也会被严查。税务和银行系统已经共通，信息交换非常迅速，在稽查中对于企业重点人员及相关人员的账户几乎是必查的。如果你有各种合同和协议，收入却没有入账，那就有问题了。比如，营业收入的明细账、企业所得税申报表等证明企业存在账外收入却没入账、没申报纳税的情况。还有公司统计员、分支机构负责人、出纳、法定代表人等询问笔录，证明公司存在违法行为。公对私、公对公以及私对私的资金流动，一直是税务部门严加监管的。不要心存侥幸，以为隐匿了收入，税务局就不知道了。现在的银行和税务深度配合，你在税务面前就是裸奔。银行作为金融机构，在处理转账结算业务的过程中，承担着重要的监管责任，尤其对于大额交易，银行会按照规定进行严格监控与报告，这主要是为了防止洗钱、偷税漏税以及其他各类非法金融活动的发生。九类交易也会被严查：现金交易超过5万元，公转公超过200万元，私户转账金额过大（境内转账超过50万，境外转账超过20万），规模小，转入转出异常，资金流向与经营无关，公户私户频繁互转，频繁开户，闲置账户大量交易等。所以，大家还是要规范自己的财务行为，避免触碰到这些红线。

出纳工作日常：那些你不知道的细节出纳，这个岗位听起来可能很简单，不就是管管钱嘛？其实不然。出纳的工作远比你想象的要复杂得多。作为一个曾经干过半年出纳的人，我来聊聊那些日常中的点点滴滴。首先，出纳的工作其实非常基础，但也很重要。打款、对账单、资金日报、银行流水、现金支票、汇票、跑银行办业务……这些都是出纳的日常。但别小看这些工作，它们需要极高的细心度。稍微粗心一点，可能就会造成不可挽回的损失。比如，打款时多打了个0，或者发工资时发给了以前的离职同名同姓的同事，那你可就真的中大奖了。那么，如何做好这些工作呢？细心是关键！付款前一定要审核单子，签字项是否齐全，金额大小写有没有问题，付款理由是否合规。报销单的附件也要仔细检查，发票中的公司名字、税号、项目、金额是否正确，消费凭证是否齐全。付款单的附件更是不能少，要有合同、发票，付款金额是否与合同一致，对方为公司时还需要营业执照、开户许可证复印件，对方为个人时则需要身份证、银行卡复印件。退款单的附件同样重要，营业执照、开户许可证复印件或者是身份证、银行卡复印件都要备齐，如果还有收据或者其他可追索款项的凭证，也要收回来再退款。另外，银行办理业务时一定要先打电话询问需要带的资料，避免因为少带资料被拒绝办理业务，浪费时间。还有，一定不要坐支现金，收支两条线，不要把公司款项存入自己的账户，这属于公款私存。每天下班前一定要盘点清楚款项以及自己保管的东西，第二天上班也需要再盘点一次，规避自身风险。清点收银款项时，当面点清，交接表上签字确认，规避风险。最后，我想说的是，实操能力非常重要。刚毕业的学生一般都是从基础的出纳岗位开始的，但这个岗位并没有太大上升空间。想要往上走，考验的就是个人的实操能力。如果技能不会或者不熟练，真的很影响工作效率。所以，工作之前或者刚毕业的宝子们，有条件有时间的就把实操抓紧点吧！可以直接跟加图会计学习，真帐实训系统里面有很多来自日常工作的案例，学起来上手很快，基本上学了就能用。跟着好好学下来，处理基础工作没什么问题！写得不好，望补充💕

📚贵州办学资金要求详解💼 📖想要在贵州办学？那你可得好好了解一下办学资金的要求哦！根据最新政策，开办资金可是有明确规定的，不能少于30万元呢！而且，你还需要提供举办者的银行账户流水或验资报告来证明你的资金实力。💪 🏫除此之外，场地的选择也是一大关键。你的办学场所建筑面积至少要有200平方米，而且不能是居民住宅、地下室或者存在安全隐患的地方。特别是针对招收小学生的培训机构，场地选择更要慎重，不能设在3层以上哦！🚫 👩‍🏫人员方面也有严格的要求。校长需要具备大专学历，并且有5年以上的教育管理经验。而教师则需要大专学历，并且持有与教学内容相应的教师资格证书或职业能力证明。当然，财务人员也是必不可少的，他们需要具备专业能力，会计和出纳还不能兼任呢！📈 🔥最后，消防安全也是重中之重。如果你的机构面积超过300平方米，那就需要提供二次消防备案登记表啦！总之，贵州的办学政策可是非常严格的，但这也是为了保障学生和家长的权益。希望这些信息能帮到你，祝你办学顺利！🌟

📖乱账清理全攻略：从核对到建账 🔍遇到乱账怎么办？别担心，我们为你提供了一套完整的清理方法！ 1️⃣ 核对开户银行存款打印所有开户行的对账单，逐一核对账户余额。发现不一致时，通过银行存款余额调节表调整至一致。 2️⃣ 盘点出纳库存现金与出纳一同盘点现金，并与账上余额核对。如发现差异，查明原因并调整现金日记账。 3️⃣ 盘点仓库存货组织财务与仓库人员对存货进行大盘点。核对存货明细账与实际库存，确保账实相符。 4️⃣ 盘点公司固定资产与设备管理人员一同盘点固定资产。核对账上记录与实际固定资产，建立固定资产卡片。 5️⃣ 与客户核对应收账款核对销售合同、报价单等单据。制作应收账款对账单，与客户核对，保持与客户一致。 6️⃣ 与供应商核对应付账款核对合同、入库单等单据。制作应付账款对账单，与供应商核对，保持与供应商一致。 7️⃣ 核查国税/地税纳税申报情况查阅纳税申报系统，核对涉税数据是否一致。如不一致，查明原因并进行调整。 8️⃣ 收集各种单据收集银行流水、仓库单据、生产领料单据等财务建账所需单据。 9️⃣ 建账或账务处理根据收集的单据进行建账或账务处理。理顺财务工作，制度化与流程化。 🔟 总结与优化完成上述步骤后，总结经验，优化财务工作流程。

出纳岗位的隐藏优势与提升技巧很多人认为出纳是财务领域最基础的工作，没有技术含量，也没有太多升职空间。然而，事实上出纳岗位上有很多可以学习和提升的地方。今天，我想分享一些个人经验，希望能帮助那些感到迷茫的出纳人员，找到自己的职业方向。首先，出纳岗位能够接触到公司的所有银行流水，是最了解公司经营状况的人。通过这些信息，你可以了解到公司的营运能力、回款周期、供应商信用状况以及现金流等情况。其次，出纳经手所有的付款，这让你有机会深入了解公司的业务构成和业务模式，甚至可以看到行业的现状。每一笔款项都需要经过各个领导的审批，这给你提供了与领导沟通的机会。此外，出纳处理银行业务时，可以积累很多的人脉。这些人在你未来有需要的时候，会提供很多帮助。最后，出纳在处理付款业务时，有机会看到合同，合同里有很多可以学习的东西。如果有外汇支付的公司，更能大大提升你的英语能力。那么，如何成为一个比别人更出色的出纳呢？以下几点建议供你参考：每日编制资金日报表，将本日及下日资金情况汇报给上级，自己也可以对公司的资金状况心里有数，合理安排付款时间，余额不够及时向上级汇报，以便统筹安排资金。把自己需要输出的信息，都整理表格存放，无论谁要，都能两分钟复制粘贴发送。例如：每个银行的账户信息、开票信息、付外汇需要业务部门提供的资料、没有审批系统的公司，保存各类申请表的模板。会计审核完移交付款的原始凭证都看一看。一来学习不懂的知识，二来检查一下有没有差错，比如发票是否合规，有没有盖章，单据签字是否齐全等等。如果发现了错误，可以选择私下里悄悄告诉她。做一个工作流程表，每月对照表格查看工作是否有遗漏。每日下班前做计划表，写好未结事项，明日工作，以防第二天忘记。希望这些建议能帮助你更好地发挥自己的潜力，成为公司中不可或缺的一员。

💸货币资金审计的常见误区与解决方法🔍 🤔你是否在审计项目中遇到过货币资金的问题？别担心，我们为你总结了一些常见的误区和解决方法。 🚫误区一：未从银行获取对账单。在审计中，银行对账单是关键证据。虽然出纳提供的交易流水可以提高核对效率，但必须确保审计人员亲自从银行获取对账单，防止企业造假。 🚫误区二：未进行大额资金流水的双向核查。通过检查企业账面数据与银行对账单的金额、摘要、日期等信息，可以发现未入账、跨期等问题，确保资金流动的透明性。 🚫误区三：未获取企业信用报告和已开立银行账户清单。这些资料对于了解企业的信用状况和资金流向至关重要。核对过程要详细记录，特别是对高风险项目要保持警觉。 🚫误区四：仅对部分银行进行函证。注册会计师应对所有银行存款进行函证，除非有充分证据表明某一银行存款对财务报表不重要且与之相关的重大错报风险很低。 🚫误区五：回函日期晚于审计报告日。为了确保审计证据的有效性，应在审计报告日前收到所有银行询证函的回函。如果回函延迟，应与银行沟通，尽快收到回函。 🚫误区六：未对受限货币资金进行披露。受限货币资金是企业的重要信息，未披露会影响财务报表使用者的决策。因此，应在财务报表附注中详细披露受限货币资金的情况。 💡以上就是货币资金审计中常见的误区和解决方法，希望能帮助你在审计项目中避免这些陷阱，确保审计质量。

💼 银行账户对账：出纳的职责与挑战 📊 在酒店财务的众多岗位中，总出纳是一个相对基础但重要的角色。虽然名字中有“总”字，但实际上这个岗位的工作内容并不复杂。以下是一些总出纳的主要职责： 1️⃣ 现金收付与记录：总出纳负责处理酒店的现金收付业务，包括员工补办工卡、外包公司员工在酒店食堂用餐的费用、前台餐厅收取的客人费用等。这些现金交易需要进行详细的记录，确保账目清晰。 2️⃣ 发票管理：总出纳需要负责发票的申请、领购、分发和存档工作。此外，还需要在报税后进行发票的反写操作。 3️⃣ 小额报销审核：酒店的小额报销申请需要经过总出纳的审核，确保报销的合理性和合规性。 4️⃣ 银行账户对账：每个月，总出纳需要核对银行账户，确保银行流水与酒店内部的账目一致。这项工作需要细心和耐心，因为任何差错都可能影响酒店的财务状况。此外，总出纳的工作还包括配合审计岗位进行现金盘点、处理外币兑换业务、更新系统汇率以及处理银行账户相关的工作等。虽然这些工作看似简单，但需要出纳具备高度的责任心和细致的工作态度。总出纳的工作是酒店财务的基础，对于想要在财务领域发展的人来说，这是一个很好的起点。希望每一位酒店财务人员都能在这个岗位上不断学习和进步，为酒店的财务管理贡献自己的力量。