卖了8张银行卡流水400多万_刷流水100万会被判多久

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卖了8张银行卡流水400多万

POS机流水400万？慎帮他人！最近办理的一起帮信罪案件中，当事人是一位热心的大姐。由于对法律不了解，她的朋友以办理POS机为由，利用她的公司营业执照和银行卡进行了高达400多万的流水交易。作为法人的大姐因此被牵连。😔 请注意，即使没有直接获利，也可能涉嫌违法。虽然大姐的两个孩子都在上重点大学，但这并不意味着她可以逃避法律责任。👨‍👩‍👧‍👦 在法律允许的范围内，我们将尽力争取最轻的处罚。💪 请各位公司或店铺的朋友们引以为戒，了解法律风险，避免类似情况发生。📜

重庆，一物流经理到某店嫖娼，被警方抓了正着，公司得知，便让其他同事接手物流经理的工作，等物流经理拘留结束再作安排。谁曾想到，同事接手工作的时候，竟发现物流经理挪用了公司400多万资金。最后没等拘留结束，公司就报警，让公安机关把物流经理送到看守所，最终治安案件变成了刑事案件！（来源：红星新闻）田某是某物流公司的员工，兢兢业业的在公司干了很多年，2021年3月，公司终于将田某任命为公司的经理，由田某负责管理公司日常运营和财务事务。刚上任的时候，田某很高兴，工作热情也很高，每次收取租金都会认真核对账目，确保一分一毫都不出差错，商家们他的印象深刻，觉得他做事严谨、值得信赖。然而没过多久，田某就本性暴露，把手伸向了租户缴纳的租金。田某的做法，是对租户说公司的收款账户出了问题，让租户先把租金打到他的银行卡上，他将钱交回公司。到了公司，他又谎称商家拖欠租金。田某想着这只是暂时的，等他手上的钱回来了，就可以把钱还回去，没有人会发现。截止2024年9月，田某一共挪用了公司资金流水417万余元，补足了其中的大部分，但直到案发，仍未补足金额为172万余元。如果没有因为嫖娼，被公安机关拘留这事，在公司眼中，田某仍旧是一个勤勤恳恳的好员工，为公司干了很多事实。发现田某挪用公司资金，偿还网贷、用于个人消费后公司态度大变，认为田某是个养不熟的白眼狼，公司提拔他，给他这么高的薪资，他还打公司租金的主意。公司领导一气之下，到派出所报警，结果是田某刚拿到释放通知书，下一刻就被送到看守所，公安机关宣布依法对其采取刑事强制措施，理由是涉嫌挪用资金罪。 1、田某嫖娼这事，如果是已经完成了交易，按照《治安管理处罚法》规定，应该予以10-15日拘留，可以并处5000元以下罚款。如果没有完成交易（只是达成了交易的合意），或者存在情节较轻的情况，公安机关会处以五日以下拘留或者五百元以下罚款。 2、挪用资金罪很特别（注意，不是挪用公款罪，国家工作人员才构成挪用公款罪）。挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的。本罪包含两种情况：第一，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用，数额较大、超过三个月未还。意思是说，挪用的资金没有用于做盈利或者违法的事情，只要三个月内归还了，就不追究刑事责任。第二，挪用本单位资金进行营利活动的，或者进行非法活动，数额较大的。挪用资金进行营利活动的，或者进行非法活动，不管时间多久，只要数额较大，一律追究刑事责任。比如将挪用的资金用于赌博、走私、行贿、嫖娼等属于非法活动，将单位资金借给他人收取利息的行为，属于营利活动。前述情况只要数额较大，均需追究刑事责任。 3、根据司法解释规定，挪用资金归个人使用，进行非法活动，说的数额较大，是指数额在六万元以上。挪用资金归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，说的数额较大，是指数额在十万元以上。田某挪用资金未还金额为172万余元，司法解释规定，挪用资金不退还，数额在两百万元以上不满三百万元的，应当认定为刑法第二百七十二条规定（挪用资金罪）第一款规定的“情节严重”。田某的情况没有达到情节较重，按照刑法第二百七十二条规定，可以处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。最终，法院判决，田某犯挪用资金罪，判处有期徒刑1年10个月，同时责令其退赔公司损失172万余元。

欧易U商涉诈，8000元扣400万？ 🔍 最近有一个交易USDT的案件引起了广泛关注，涉案金额高达8000元，结果被扣押了400万元。家属向我们咨询，他们是在欧易平台缴纳了保证金，从事U商业务，通过OTC搬砖，低价买入USDT，然后高价卖出，每个USDT根据市场行情赚取2-8分钱的差价。然而，由于收到了一笔涉诈资金8000元，导致公司十几个员工被抓，被逮捕的逮捕，取保的取保，公司被扣了400万元。罪名目前是涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。 🤔 值得注意的是，目前，OTC商家在欧易上交易USDT收到赃款，如果被定罪，通常会被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。但是，是否主观明知，入罪的关键在于客观证据。我们之前也发布了关于欧易搬砖的法律科普视频，一共有三期。简单来说，OTC搬砖的行为本身并不构成犯罪，国内有玩家进行入金和出金操作。OTC商家就是为这些人服务的，其中一些诈骗犯和网赌赌客，收到他们的资金后，银行卡会被冻结，然后就会看你是否主观上明知这些资金。 📜 在实务中，通常会采取推定的规则。例如，你们在聊天中是否知道交易虚拟货币会收到赃款，之前银行卡是否被冻结过，有没有大量使用他人银行卡进行交易等等。这些都会被用来推定你是否明知。此外，交易中有没有审核对方的流水，主动避免收到赃款的措施，有没有录视频等等。 💰 还有一点值得关注的是，涉案金额只有8000元，为什么会被扣押400万元。在虚拟货币的案件中，一旦认定你的交易行为是犯罪行为，所有的流水都会被算作支付结算流水，你所有的获利都会被没收。因此，在办理虚拟货币案件时，需要还原交易事实，查看是否有异常行为，是否尽到了与你能力匹配的审核义务。

现在的房价下行，很多人都在说，唯一的自住房，涨跌其实跟你没多大关系，没什么影响！但这话，真的是“自欺欺人”啊！我买房的时候，市值300万的房子，首付+房贷本利，总计要花费400万的房子，现在就值220万，而且还不知道，还会不会继续贬值，怎么可能不闹心！真的很闹心，甚至有一段时间，我都睡不好！特别是，每个月的还款期，看着银行卡里的钱被扣掉的那一刻，我真的挺憋屈的！房子是自住房，那它就是必需品，你买房也好，卖房也罢，只要时机选的好，那就是赢了，而我的这套房子，花费我大半辈子心血才能得到的房子，每个月的还款日就是我的折磨日，还时刻提醒着我！你赌输了，周围都是和你一样的人，你还能舒服点，但如果周围有个聪明人，他赌赢了，你什么感觉？一个朋友，在房价最高峰的时候，把自己的房子卖掉了，房子是他刚参加工作，家里给他买的，240几万，卖的价钱是400多万！现在他就租房住，400多万的房款，还有父母给他的钱，听说有大几百万躺在银行！这对比，这伤害，绝对是致命的！这就是完全不同的人生路了！所以，那些说自住房，对于涨跌的影响不大的人，可能只是给自己找的一种安慰吧！

跨境电商骗局立案成功揭秘这个案子真是让人摸不着头脑。两个人合伙做生意，把中国的小商品卖到某个国家的电商平台，转账记录多得数不过来，一共过百笔。结果，嫌疑人拿着商务签证跑到国外后，直接失联了。最后一次和受害者微信聊天时，骗子说：“现在不是谈回款的时候，你在琢磨琢磨，做好你的事情吧，你听懂了吗？” 受害者第一次去派出所立案，结果被民警拒绝了。民警的理由是：只要合伙做生意的项目是真实存在的，他们就不会受理，你得去人民法院起诉。民事诉讼的过程真是曲折得让人想吐血。一审的承办法官分配到了，原告还做了财产保全。就在这个时候，反转出现了。另一个受害者通过微信群加上了原告的好友，坦白说自己也被骗了20万，两天前刚刚转账给骗子。原告一听这个消息，立马炸毛了。经过我们的指点，原告把这个20万受害者的证据拿给了一审法官看，还申请了律师调查令，调取了骗子的银行卡流水。结果发现，骗子账户里只有400多元。律师调查令查流水的结果更是让人瞠目结舌：骗子收到另一个受害者小A的20万转账后，给自己老妈转了4000元，给某位女性转了6万，还把10万大额转账给了非法换汇的中间人，通过地下钱庄转移到了境外。开庭当天，骗子还请了律师。法官做好“缺席审判”的准备，结果骗子只给律师一天准备时间，任何证据都没提供。律师要求必须准备出“答辩状”，于是两人熬夜赶制出来。答辩状的内容更是精彩：原告投资的财产已经转化成“合伙财产”，未做清算，所以不能退款。庭审当天，被告律师问法官：“这个案子能从民事转刑事吗？”庭审结束后，骗子的律师还问原告：“你有找媒体曝光他吗？”真是让人无语。打民事诉讼的结果是，原告获取了一些情报。在骗子的流水里，有一笔给某律所支出的1000元，转账日期是在双方合伙前。一审法官无法判决，只能解除合伙关系，因为没有清算，采购货物还剩余多少库存都不知道。这类案件只能上诉到中院，让中院指定审计公司去海外查被告库存。原告的目的是拿回属于自己的钱，但即使胜诉，被告名下也无财产可执行。可以选择当老赖、谈分期履行或者随时不履行。庭审后，原告和一审法官申请律师调查令，查骗子的支X宝微信流水。结果出来后，我们大为震撼：骗子的支X宝里根本没有采购货物的扣款记录。我们连夜写刑事案件控告书，被派出所收案。民警电话传唤骗子，骗子拒绝到案核实情况，理由是“我怀疑你假冒公安机关”。这个案子真是让人摸不着头脑，但至少让我们看到了正义的力量。

银行卡借人400万流水，未获利如何处理？如果你将银行卡借给别人使用，流水达到400万，但没有获利，可能会面临帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）的指控。帮信罪属于轻罪，取保候审的成功率较高，但最终可能会被判处一年以下有期徒刑，特定情况下也可能判缓刑或不起诉。帮信罪的入罪标准主要包括以下几点：是否明知他人利用信息网络实施犯罪；涉案金额是否达到20万以上，或者流水金额30万以上加30的涉诈资金；是否为他提供支付结算、广告推广或技术支持等帮助行为。如何避免起诉或从轻处罚？流水中能够证实的诈骗金额：流水中的诈骗金额越少，对你的影响越小。个人身份：如果你是在校大学生或家庭困难，可能会从轻处罚或不予处罚。自首或坦白情节：如果你有自首或坦白情节，也会增加从轻处罚的机会。获利情况：获利越少，对你的影响越小。对于初犯帮信罪的人，如果涉案流水较小（一般100万是个槛），获利没有达到1万元，或只帮助1人支付结算，那有很大概率争取缓刑甚至不起诉的结果。如果你还没有获利，叠加坦白、初犯、认罪认罚、积极退账退赔等情节，会增加不起诉或者缓刑的成功率。因此，如果你在借出银行卡后没有获利，且符合上述条件，可能会有较好的结果。但具体情况还需咨询专业律师，以便获得更准确的法律建议。

生个孩子能多退1万？退税攻略来了！今年的退税季又来了！不管你是学生、上班族还是打工人，记得去申请退税哦，说不定会有意外之财呢。从3月1日起，你可以预约退税了，早退早享受，不用等到最后。去年我生了个孩子，结果多退了1400多，总共到手1万多！下面我来分享一下退税的攻略，步骤如下：退税时间：2024年3月1日到6月30日下载个人所得税App：首先，下载个人所得税App，用身份证注册登录。查询年度纳税明细：登录后，一定要查看一下年度纳税明细，看看已申报的税额。填报专项附加扣除：今年新增了3岁以下婴幼儿照护的专项附加扣除，这可是退税的关键。综合所得年度汇算：点击综合所得年度汇算，按照步骤一步步来，系统会显示应退税额，然后点击申请退税。填写银行卡信息：填好银行卡信息，点击提交，然后就等着国家把钱退到你的账户上吧。据说10个工作日内到账。关于专项附加扣减专项附加扣减做得好，直接影响到你能退多少税。我因为多了个抚养3岁以下婴儿的专项附加扣除，每个月2000元，八个月下来多扣了16000元，导致应纳税所得额变成了34000多元，税率变低了。哪些人需要申报年度已预缴税额大于年度应纳税额且申请退税的年度综合所得收入超过12万元且需要补税金额超过400元的如何计算年度汇算应退或应补税额计算公式是：［（综合所得收入额-60000元-“三险一金”等专项扣除-子女教育等专项附加扣除-依法确定的其他扣除-捐赠）×适用税率-速算扣除数］-已预缴税额。如何多退税很多人关心这个问题，其实关键在专项扣减。扣得多了，应交税所得额就少了，能退税的自然就多了。小贴士建议大家早上起来退税，不卡顿，很快就能搞定。祝大家财源广进，有问题可以随时问我哦！

韩国签证申请指南：轻松搞定，避免踩坑！如果你已经申请过其他国家的签证，你会发现韩国签证其实并不难搞！只要你有点空闲时间，喜欢做攻略，申请韩国签证根本不是问题。如果你不在领事馆当地，或者不太擅长做攻略，也可以找个靠谱的旅行社帮忙。一般来说，单次签证费用大概400多块，团签更便宜，1-200块就能搞定。虽然不同条件价格会有差异，但大几百上千的那种就别当了，简直是大冤种！韩国签证申请流程登录大韩民国驻中国大使馆官网，提前下载签证申请表（黑白的就行）并填写。网址是：准备好申请材料，去到户籍管辖地的领事馆。找工作人员检查材料并取号等待。叫号后，到柜台办理递交材料。到另一个窗口缴费。回到原柜台拿取回执后就可以走了。等待签发，期间可以登录大韩民国驻中国大使馆官网查询进度。韩国签证所需资料（常规）韩国签证申请表护照原件身份证正反面复印件两寸白底彩照2张本人银行卡近7个月的流水（不能断月），余额3万以上以下条件二选一：本人名下或者配偶名下房产证或者不动产登记证复印件本人近6个月的社保记录或者个税完税证明（工资5000+）韩国签证简化办理条件全日制大学在读生及毕业生芝麻信用分780以上月收入5000元的近6个月工资流水/社保明细小学、初中、高中、大学教师/公务员持有白金信用卡有22个OECD国家出境记录韩国团签护照首页照片身份证照片满足以下两个申请条件： 3人起办所有人同进同出（不需跟团，完全自由行）如果签证条件都不满足，可以申请韩国团签，而且不限领区都可以办理哦。注意事项现在西安领事馆已经不接受个人申请签证了。讲真的，韩国签证门槛真的不高，只要材料准备好了基本没啥大问题。提前祝大家都顺利出签！🎉

有一次，马未都到日本参加一个拍卖会，在一个店铺看中一把刀，价值30w，马未都立即掏出一张卡说，“把这刀包起来吧。”但没有想到，老板却说，“不卖给你，刷卡也不卖！”马未都百思不得其解，“凭什么不卖？” 马未都在收藏界很有名气，他还有一个自己的私人博物馆。博物馆里面珍藏了很多他收集来的古玩字画，大部分藏品都是他“捡漏”捡回来的。有一次，马未都受邀到日本参加拍卖会。拍卖会结束以后，马未都闲着无聊，就准备在日本逛逛。逛着逛着，马未都看到了一家很古朴的店面，招牌上写着这家店已经有400年的历史了。马未都心想按照中国历史算，这家店相当于明朝嘉靖年间就有了，里面说不定有些好东西，就打算进去看看。马未都走进店里，发现这是一家刀具店，里面摆满了各种各样的刀，每一把刀都很漂亮。马未都在店里转了一圈后，看中了一把做工精致的“左手刀”，觉得这把刀很特别，就想买下来。马未都就问老板：“老板，这把刀多少钱啊？” 老板：“30万！” 马未都觉得价格并不贵，于是就对老板说：“这把刀我要了。” 说着，就把银行卡递过去了。但是老板并没有接过银行卡，反而对马未都说：“对不起，这把刀我不卖了。” 马未都很奇怪，问道：“为什么？我卡里有钱，我又不是不付钱？” 老板：“对不起，我们这家店开了400年，一直以来都是只收现金的，不接受刷卡。” 马未都劝老板说：“做生意不要这么古板嘛！要与时俱进，现在都什么年代了，还只收现金？” 没想到，老板很固执，再次说道：“对不起，我们只收现金。” 马未都说了半天都没说服老板，最后只好忍痛放弃了那把左手刀。后来马未都在节目上谈到这件事时，言语中尽是惋惜。马未都基本上每年都会到全世界各地参加拍卖会，目的就是“捡漏”。有一次，马未都到法国参加拍卖会，但在拍卖会上并没有什么收获。马未都很不甘心，心想不能白来一趟啊！就在当地朋友的介绍下，去了一家古董店。店里摆满了各种古董瓷器，马未都在店里转了一圈，在展架的最下面发现了一个古铜色的头盔。头盔上面布满了灰尘，还被放在最下面一层，显然是老板没有重视这个头盔。马未都却觉得这个头盔很特别，于是他拿起来仔细看了一下。这一看了不得，马未都发现这个头盔竟然是明朝永乐大帝当年用的头盔，头盔四周雕的是五爪金龙。马未都虽然看出来了这个头盔是好东西，但是他并没有声张，不动声色地把它放回了原处。反而拿起一个精致的青花瓷瓶，走到老板面前问道：“老板，这个你要多少钱？” 老板：“你真识货，这可是你们清朝的皇宫用品，2万欧元。” 马未都虽然明知道青花瓷瓶是假的，但也没有揭穿对方：“2万欧太贵了，一万欧吧。” 老板：“不行，1.8万欧。” 马未都：“1.5万欧。” 老板：“1.6万欧。” 马未都：“成交。” 马未都拿出2万欧元给了老板后，对老板说：“剩下的钱你也别找我了，我再随便挑点东西吧。” 老板一听也很高兴，说道：”好啊，你随便挑。“ 马未都挑着挑着就来到了放着头盔的展台前。马未都指着头盔对老板说：“我觉得这个头盔挺有意思的，要不我就用剩下的4000欧元把它买了吧。” 老板一听马未都要用4000欧元买这个烂头盔，高兴坏了，连忙说道：“好啊、好啊，你拿去。” 因为这个头盔在这很久了，连个问价的人都没有，老板正愁怎么出手呢！马未都回国后，仔细研究了一下头盔，发现这个头盔确实是明朝永乐大帝朱棣戴过的头盔。要是估值的话啊，不会低于5个亿。马未都在“捡漏”方面确实是有一套啊，不过这一切也来自于他丰富的知识储备、独到的眼光。马未都经常说：“我捡漏是正常的，因为我从小就喜欢这个，我花了时间的，揣点小钱，每次都有收获，我管这叫贼不走空。” 对于捡漏所得的东西，马未都也说过：“以后我会把这些东西都上交国家，上交社会，不给儿子留一件。”

电信诈骗频发，如何应对？最近新闻上总是能看到各种电信诈骗的案例，真是让人心惊胆战。一个做物流的老板被骗了400万，一个90后的餐饮老板为了扩店贷款，结果被骗了近百万。甚至有人刷个百度、加个微信就被骗了10万，打个游戏接个电话就被骗了3万。虽然这些金额看起来没有工程诈骗那么大，但对于普通人来说，被骗的几率真的太大了，付出的代价和心理创伤也太大。首先，一旦发现自己被电信诈骗了，第一时间要做的就是止损。看看钱是通过什么方式被转走的，是银行卡还是第三方支付平台。如果是银行卡，赶紧挂失。不同银行的挂失方式不一样，有的需要你再去解挂，有的只是临时的，5天后自动解挂，有的还需要交费。所以一定要记清楚操作流程，别因为情绪激动错过了重要信息。如果是第三方支付平台，比如支X宝、财富通等，处理起来就比较麻烦了。如果是从绑定的银行卡里转出去的钱，参照银行卡的挂失方式；如果是平台里的钱，只能查交易流水，但很多时候明细都被删了。银行卡的弊端就在于查不到交易明细，只能查到对方的名称。尤其是现在很多银行卡开通了【快捷支付】，实时到账，等你发现的时候，钱早就被转走了。接下来就是报警了。被诈骗后最好能一边挂失和冻结各个账户，另一边赶紧报警。打110报警后，你的归属地会让派出所联系你。管片民警对这种新型诈骗的了解程度可想而知，他们可能会告诉你追回来的希望不大，让你别灰心。报完警一定要拿到立案单，然后自己积极查各种信息。他们不会详细了解怎么办，只能按流程办。有时候做完笔录、立完案、再采集详细信息就一周后了，再查什么基本没戏了。幸好现在国家重视这个问题，也在通过各种渠道规避风险，从头开始抓骗子。只是骗子的方式灵活多变，我们普及的少。最后就是放下颤抖的心情，积极查找各方证据，积极追讨。互联网是有迹可循的，唯一要求就是要快速。现在互联网平台支付和收货速度很快，但我们的思维跟不上。找到流程的时候已经晚了，职能部门又有他们的流程，还面临着人员技术不够、设备设施落后、其他事务繁忙、对互联网的认知不够等等问题，都制约了破案。有的案件即使追到线索，最后很多查不到人，因为假用了别人的身份。这里也要说，别人给你一定的利益，你就把自己的信息给他们用，同样也是犯罪。最后就是及时跟相关部门报备，引起多方注意。即使不能侦破、不能追回损失，起码大家更加了解诈骗的过程，对自己和他人有利，也对各个机构提升工作效率和技能有帮助，为避免更多被骗贡献一份力。