打个人银行流水有什么用_帮人洗20万要怎么定罪

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：9小时前

打个人银行流水有什么用

第一次办信用卡，真是一次难忘的经历💳 📍 地点：天津滨海新区我的工资卡是建行的，想着流水高些，办信用卡应该更容易。结果，没想到，办信用卡的过程竟然这么曲折！😓 第一步：申请数字卡首先，我在建行app上申请了数字卡。按照步骤填写信息，提交审核。不到半小时，就收到了一条短信，提示我需要去线下网点补充收入证明资料。😵 第二步：补充资料这条短信让我一头雾水。于是，我开始各种查资料，有人说需要公司盖章的收入证明，有人说需要银行流水，还有人说需要个人所得税缴纳证明。最后，我从个人所得税app上导出了近三年的纳税记录图片，带着工资卡和身份证去了线下网点。在柜台打印了工资卡流水，把两份材料一起提交了。📄 第三步：电话核实提交资料后，不到两个小时，建行就打电话过来了。核对了公司名称、公司地址、当年住址以及是否能收到实体卡。📞 第四步：审核通过挂掉电话后，就收到了审核通过的短信。但还需要去线下网点面签。于是，我又带着身份证原件去了银行。面签时，工作人员会一步步指导你操作，完成后在建行app激活，就可以使用了。🎉 第五步：使用信用卡整个流程速度很快，从申请到可以使用，大概不到6小时。虽然两次收到需要去线下网点的短信后没多久就过去了，但看着额度，还是挺开心的。💳 虽然过程曲折，但最终还是顺利办到了信用卡，真是一次难忘的经历！🚀

🏠房贷必备材料清单📋 📌办理房贷前，这些材料你得准备好哦！ 1️⃣ 身份证/户口本身份证：结婚的话，夫妻双方都要带；单身的话，就带自己的。记得检查身份证有效期，过期了赶紧更新。户口本：需要首页、户主页和本人页。有的银行会要求更新，去本地派出所搞定。集体户口的话，记得盖章的那页。 2️⃣ 结婚证/单身证明结婚证：首页、照片页、尾页都要。单身证明：先去当地居委会开证明，再带上大头照去民证局办理。离婚人群记得带离婚证和法院判决书。 3️⃣ 工作证明/收入证明销售会帮你打印好，直接拿去公司盖章。月收入要超过月供的2.2倍。收入金额最好空着，让销售填写。 4️⃣ 银行流水近半年的银行流水（6个月）。如果个人流水不够，未婚可以打父母流水做共同还款人，已婚可以打夫妻双方流水。部分银行也接受多张卡流水。但今年银行管控严格，不要做假流水！带上身份证和银行卡，银行有自助机可以打。建议用工资卡，稳定流水更靠谱。 5️⃣ 征信报告带上身份证到部分银行或指定网点自助查询。征信不要频繁查！五年内连续3次逾期或累计6次逾期（连3累6）的基本凉凉。现在银行管控越来越严，大家一定要爱护征信！少查询，少点网贷、小额贷资讯！ 6️⃣ 房查报告/购房资格房查报告：当地房管局或国土局都可。当地公主号也可以提前查询。购房资格：一般都是线上办理，拍资料上传即可。每个政策都不一样，当地服务类公主号一般就能解决。 🔔注意⚠最好在定房前就把征信和流水打出来给销售，让他给合作银行查看，一般没问题再去定房。买房步骤有很多，每一步都要搞清楚！不要掉坑里了！

卡内余额冻结？解冻秘籍！最近有不少朋友反映，明明中国银行卡里还有余额，但新收到的钱却无法使用，甚至提示无法转入余额宝。别急，这可能是银行和反诈骗中心联合管控流水对接的结果。下面我来给大家详细解释一下冻结原因和解决方法。冻结表现 🚨 首先，冻结的表现是这样的：卡内原有余额可以正常使用，但新收到的钱无法转入余额或余额宝，甚至会有提示说无法使用。冻结原因 🔍 银行方面解释说，最近他们和反诈骗中心联合管控流水对接，如果从未有过流水对接的账户突然出现了大额流水，可能会被暂时冻结24-48小时。这和最高消费限制、黑账户、诈骗等问题都没有关系。解冻方法 🔓 如果你不着急用钱，最简单的方法就是等待24-48小时，银行会自动解冻。但如果你急需用钱，可以采取以下步骤：联系开户行：首先，打开中国银行APP查询你的开户行信息。然后打电话或者亲自去银行咨询流水冻结的具体原因和解决办法。准备材料：根据银行的要求准备好相关材料，比如身份证、银行卡等。现场解冻：带上材料去银行，银行工作人员会帮你现场解冻。小贴士 💡 在处理这类问题时，保持耐心和冷静非常重要。同时，也要注意保护好自己的个人信息和资金安全。希望这些信息能帮到大家解决中国银行卡余额可用但无法转账的问题！如果还有其他疑问，欢迎留言讨论哦！

爱尔兰签证DIY：资金证明篇大家好，今天继续聊聊爱尔兰签证DIY的那些事儿。资金证明这一块儿，真的是整个签证过程中最关键的部分之一了。说实话，我并没有提前6个月存钱，大概就提前了4天，直接存了定期。而且我也没买什么教育债券，觉得太麻烦了，汇率也不划算。事实证明，只要你能合理解释资金来源，没存够时间或者递签前几天存也没关系。我的学费交了一半，存了10万定期。这10万主要是我工作一年的存款加上我爸的现金存款和我家商铺的租金。所以，我提交了个人存款和银行流水，并对大额存款做了详细解释。我爸的资金来源比较复杂，发工资的方式不固定，有时候发银行卡，有时候发微信，有时候发现金，工资也不稳定。为了方便签证官一眼看清他每个月多少收入，我还特意把他的工资收入做成了一个表格。我还提交了他微信的收支情况，并解释了他年纪大了用不惯手机支付，所以银行流水很少。当然，他的大额支出我也一一做了详细解释。我妈虽然不是资助人，但我也提交了她的银行流水和工作证明。因为她账户上有2万多块钱，而且有存款历史，这样签证官就能看到除了那10万我们家还有盈余。我的存款证明还有一部分资金来自房租，所以我复印了房屋合同和房产证。房租是8月6日全款一年打到我爸的账户上的，银行流水可以佐证这一资金来源。最后总结一下资金证明材料：银行存款证明本人银行流水父母工作收入证明及银行、微信流水，并对大额收支做详细解释 Statement of Financial Situation：简单说明10万存款的组成以及到了爱尔兰怎么花这笔钱，没有赘述大额收支啥的。租房合同以及房产证复印件事实证明，只要你合理解释你的担保金来源，没存够时间或者递签前几天存也没关系。我爸那么复杂的来源都被我解释明白了，大家也没问题。当时我递签就已经做好了被电调的打算，因为流水少、七八月份大额收入多然后我爸又临时存了几万现金。但没有收到电调很开心，收到签证的那一刻悬着的心也放下了。最后祝大家顺利下签！如果需要模版资料的话可以三连滴滴我哦～

宁波公积金贷款全流程指南：亲测分享去年8月，我终于迈入了买房大军，但因为施工等原因，直到今年8月才得以办理公积金贷款。以下是我个人办理公积金贷款的全流程分享，希望能对大家有所帮助。 🌟 了解最高贷款额度根据宁波今年的公积金新政策，只要交满2年社保，公积金余额乘以15倍取整，最高可达100万。具体政策可以咨询银行或拨打宁波公积金中心的电话。 📋 准备所需资料办理前，你需要准备以下资料：夫妻双方身份证户口簿（或有效期一个月的户籍证明）结婚证（未婚可不提供，银行系统可查）夫妻双方收入证明各一张（咨询银行相关模板，有效期一个月）购房合同（可以让银行向房地产公司索取）所有首付发票原件（房价减去首付发票金额等于贷款金额）还贷银行卡 📞 预约办理时间当房地产商通知房产已在公积金系统准入后，可以打电话给公积金老师预约办理时间。注意以下几点：征信问题：如果之前使用过支X宝花呗或信用购服务，即使已还清，银行仍需要提供结清证明。可以打开花呗→江苏银行信用购→客服→找人工客服，办理时间一个工作日。办理时间：公积金贷款资料很多，办理大概需要大半天，因此一定要尽早和银行公积金老师预约。银行流水：银行会查公积金存缴情况，如果金额较大需咨询对应银行关于流水问题。提交文件：去银行签文件，完成后交到宁波公积金中心4楼对应银行窗口。收到相应文件后，公积金中心会发送受理短信。公积金中心一般会在7个工作日内告知审核结果，我个人的经历是1个工作日受理，然后3个工作日告知审核结果。放款时间：审核通过后，可以咨询银行何时放款。我个人的经历是大约10天，一般情况下当月会放款。如果有任何问题，欢迎在评论区提问，我会尽力解答。希望我的分享能帮到大家！

澳洲旅游签证DIY攻略：2天快速下签！打算在三月末和男朋友在澳大利亚见面，我们决定自己DIY申请旅游签证，没有找中介。虽然有点担心，但最终还是顺利拿到了签证。 📅 时间线 1月30日晚上递交申请 2月1日早上收到下签通知整个过程不到两个工作日 🔖 申请流程登录官网（），用邮箱注册账户选择新建签证申请，选择visitor-600旅游签证填写个人信息上传所需材料支付AUD150，申请成功后会收到确认邮件 📝 申请材料清单白底护照照片护照扫描件：包括首页和其他有签证和出入境章的页面身份证扫描件家庭关系表：包括户口本扫描和54表财务状况证明：主要是3-6月的银行流水，我提供了微信和支X宝的流水，还有之前的储蓄卡和信用卡流水来澳机票酒店行程单：我们在booking上定了可退且不用提前支付的酒店，做了一个简单的行程在读证明/在职证明：我男朋友提供了在读证明，我原本打算传工作offer，但没有给链接，所以什么都没传 ✏️ 小贴士证明没有移民倾向：通过银行流水证明能够负担在澳洲的行程，不会没钱回国或者在澳洲打黑工；家庭关系表证明国内有牵挂会回国尽量提交真实的材料：不建议在淘宝买机票证明等，之前办申根签听说有没下签之前店家就退票了导致签证未顺利下签的情况；在booking上定不需要提前支付且可随时退的酒店也很方便，如果有任何变动取消订单不会有任何费用同行的人可以在group processing这里选yes，创建group，让对方输入group id进入一个group。我们很担心一个下签一个被拒，选了这个基本就同步了，2月1日我们同时下签的整体流程很简单，甚至没有用到淘宝翻译，不必太焦虑希望这些信息对你有帮助！

银行流水，税务合规的秘籍！在银行业摸爬滚打了这么多年，虽然很少有客户直接来问我关于通过个人银行流水进行税务合规的问题，但我总有种感觉，这些企业可能也在私下里这么操作。毕竟，小额交易用现金还能蒙混过关，但大额交易要是想躲过税务的法眼，那可真是难如上青天。 🔍 税务稽查人员的记忆力可不是闹着玩的，一串数字他们可能记不住，但只要觉得某个数字眼熟，那就是一条逃不掉的线索。很多企业虚开发票的行为，最终都是通过个人银行流水被揭穿的。所以，千万别小瞧了这些数字的力量。 💼 另外，一些企业给员工发工资也喜欢用微信、支X宝这些支付软件。你以为这些资金流向查不到？那你就大错特错了。员工的个税、工资、社保少缴了多少，都是可以通过这些支付软件查得一清二楚的。所以，各位老板们，千万别小看了个人银行流水在税务合规中的重要性。合规经营才是长久之计，别等到被查出来才后悔莫及。

西班牙留学签证攻略：面签和体检必备清单最近在准备去西班牙留学，办理签证和手续的过程中，我总结了一些经验，分享给大家，希望对你们有帮助！📚💼 照片多备两版首先，照片一定要多打印几版！除了签证申请，到了西班牙还要办理居留证，也需要用到照片。所以，提前多准备一些，有备无患嘛。📸 无犯罪记录证明这个证明的有效期是从你出生到开具证明的当天。现在很多城市都支持网上办理，省去了很多麻烦。不过，建议提前给当地的公安局打个电话确认一下，我就是在网上办理的，超级方便。📞 财产证明如果你有金主爸爸赞助的房子和车，记得提供相关资料，这个在签证申请中可是加分项哦！🏠🚗 个人出资证明如果你是自己出资，那就需要提供个人的工作证明和银行流水账单。这个部分很重要，要确保所有信息准确无误。💼💸 希望这些小贴士能帮到你们，祝大家顺利拿到签证，开启美好的留学生活！🌟🌍

澳洲旅游签证全攻略：快速下签的秘密🎉 2023年1月16日提交，1月18日就下签了！速度惊人！以下是详细攻略：资料准备护照：整本彩色扫描，签名页单独扫描。旧护照也要扫描整本，建议PDF格式。证件照：白底45mm*35mm电子版，用于护照格式。身份证：正反面扫描件。资金/资产证明存款证明：至少五万元人民币（建议冻结三个月），去银行开证明，活期也可以，看资料的真实丰富性。银行流水：选择流水较多的主要账户打印近6个月的个人银行流水。资产证明：房产证或购房合同的关键信息页、车辆行驶证的复印件，重大保险保单，基金理财证明等。结婚证：已婚申请人需提供扫描件。 54表格：中英文版本，需签字。中英文版本都可以用中文签字，但英文版本需用英文填写。户口本：整本彩色扫描件。工作证明（或准假信）：需注明职位、工资、任职时间等；《在职证明》需让公司负责人签名和盖公章。——最好中英文学生：提供在读证明，成绩单，境内学生还需要COE；退休人员需提供退休证。旅行计划：来澳的机票、住宿、交通、行程等安排。建议用Excel做一个7~10天的旅行行程表，存为PDF格式提交。有朋友建议在淘宝花几十块买一个机票行程单更稳妥，看自己取舍。过往旅行经历：护照记录或过往出入境的记录都可以作为证明。探亲访友邀请函：嫌麻烦没有弄。解释信：看情况。申请步骤新建Visa，选New application；类型是Visitor Visa (600)。按照网页流程一步步填写，有点多，可能得1个小时吧。注意仔细核对信息，别出错。在附件上传时，记得把文件名都改成英文，PDF格式的最好。upload之后，要点attach。签证费用约146澳币，可能会附加$2+的刷卡手续费。 ImmiAccount的首页会显示状态，后续签证状态也会显示在这里，记得查询。下签信会通过邮箱发送，可以打印出来作为最后的旅行材料。也可以在ImmiAccount里面打印。

澳签2日速通💳保姆级材料清单签证类型：个人一年多次旅游签证600 签证方式：网签价格：142澳币出签时间：周一早上递交，周三早上出签申请网址： 📋 准备清单：护照及所有签证页面两寸白底照片（头发不遮脸，不露牙齿）身份证（正反扫描件）户口本（整本彩色）机票预订单银行对账单（近六个月流水，余额不少于3万，需盖章）支X宝余额证明房产证/车辆行驶证（扫描有名字的那页）固定收入证明（工资证明）在职证明（公司正规抬头纸打印，内容为中英文，加盖公章）公司营业执照（加盖公章）酒店预订单旅行计划（行程单）旅游保险（保单电子版）致签证官的信件税单（半年税单） 💡 准备小贴士：所有资料均需pdf格式，命名用英文。银行流水余额3万，但也不用太紧张。如果刚好有大笔支出，剩余2.6万也可以。大额转入小于1万影响不大，可以附上解释信，解释转入原因，如理财产品到期等。机票/酒店预订单。可以先在X程上预定，他们会提供行程单，这个是可以退的。固定收入证明可以和在职证明开在一起，流水单最好有稳定的标注工资字样的款项定期转入。房产证和车辆行驶证非必须，但财力证明还是要尽可能提供，毕竟有钱消费才是出签的王道。旅行计划的行程单可以用“行程助手”APP，详细到所有交通工具，最后直接导出行程单。 2日出签和20日出签的区别在于一封写给签证官的信。解释旅行目的，说明自己有钱有稳定的工作，不会滞留在澳洲。可以附上自己经常外出旅行的照片。希望这些信息对你有帮助，祝你顺利拿到签证，开启愉快的澳大利亚之旅！