流水太大被银行锁卡_网赌卡被银行系统锁定

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：2小时前

流水太大被银行锁卡

英国留学必备！银行卡选择与薅羊毛攻略在英国留学一年，我办了不少银行卡，总结了一些经验，给大家分享一下。其实一开始不需要一次性办很多张卡，慢慢来，慢慢薅羊毛。国内银行Visa/Master卡首先，办一张国内银行的Visa或Master卡，这个卡主要用于国际交易，生活费、学费都可以用。比如中行的卓隽卡，实测返现934英镑，学费返大概10%，一年下来总共返现950多镑。每个月提现有3-4次免手续费，可以取出来存到英国卡买菜用。不过额度略低，学生需要申请副卡，每个返现都需要报名（报名过程有点复杂）。英国实体银行卡然后，办一张英国的实体银行卡，比如小马、Barclays、HSBC等。这些卡主要用于日常消费和取现。比如小马Lloyds，很多营业厅，有问题可以直接上门解决。办签证打印流水也很方便。不过app不太好用，一次存太多容易锁卡；去欧洲有手续费，基本除了存钱其他就不用了。线上银行卡接下来，办两张线上银行卡，比如Monzo和Starling。这两张卡一张主要使用，另一张等后期switch其他银行offer，就可以套娃拿到返现，一次100-200英镑不等。比如Monzo实测返现20多英镑，最常使用，丝滑下卡+Apple Pay；欧洲+非洲都没有手续费；app非常丝滑，ui界面友好！还有很多常用的返现，目前已返20英镑（大巴学生折扣之后还能再减10%）。24小时客服。没有线下营业厅，其他没啥大问题。其他银行此外，还办了HSBC汇丰的卡，活动返现205英镑。23年11月有开卡活动，任务完成返205英镑；global money可以去各个国家用，退税划算。不过南安这边营业厅只有一台几次可以pay in cash，需要排队很长时间。 Revolut 最后办了Revolut，新人返现120英镑。新人邀请基本能返50-60英镑；卡面巨好看还能定制（为此花了17英镑）。不过没有实体银行；开卡需要3英镑左右。总结总的来说，办卡要根据自己的需求和情况来选择。一开始不需要一次性办很多张卡，慢慢薅羊毛才是王道。希望这些经验对大家有帮助！

💳4张卡稳住留学欧洲日常开销！ 25fall即将启程，伦敦留学的小伙伴们准备好银行卡了吗？以下几张卡绝对是你留学生活的得力助手：中行卓隽卡Visa（紫色卡片）这张卡是刚到英国时的首选，首次使用需要插卡，后续就可以拍卡支付了。虽然额度有限，但日常消费完全够用。报名活动还有笔笔返1%的优惠哦！去欧洲旅游也用了这张卡，付的是当地货币等值的英镑，汇率很透明，没有手续费。在突尼斯取现也免手续费，前几笔哦！在国内办卡时，很多人申请卓隽Master被拒，后来改申请卓隽卡Visa很快就下卡了，实际使用也很方便，看其他笔记感觉和Master区别不大。不过要注意，这是有额度的信用卡，如果担心被盗风险较大，可以考虑其他选择。中行金色年华卡（在英国叫学生账户）主要用于交学费和住宿费。国内中行账户转到这张卡没有手续费，跨境转账也很顺畅，基本一天内到账。办理方法有两种：国内办卡国外领取或国外办卡，之前写过详细笔记，大家可以参考。 Lloyds 小马卡这张卡是看攻略说实体银行多、更可靠才办的。办理时间较长，但大额转出/转进容易被锁卡，所以基本闲置。只用在办申根签养流水和开存款证明时用了一下。 HSBC 汇丰卡最近被朋友安利刚办的汇丰卡，线上申请2天下卡。有实体银行，大额不容易被锁卡。可绑定Apple Pay/Google Pay，移动支付很方便。希望这些建议能帮到大家，祝大家在伦敦的留学生活顺利愉快！

日本银行卡转账换钱风险大，需警惕！最近真是被这件事搞得头大！事情是这样的，十月十号那天，我收到了三井住友银行的一封信，说是要跟我确认一下交易明细。我一看，心想我也没做什么违法乱纪的事，那就赶紧去解决吧。于是，我拿着信和身份证就去了银行。银行工作人员问了我最近的两笔交易，金额分别是六千多日元和八千多日元。我如实说了，是我一个越南同学想换钱，她想在淘宝买点东西。银行工作人员告诉我，在日本私下换钱是禁止的，让我提交这些钱的详细信息。我还特意找来了和那个越南同学的聊天记录，证明是换钱。然后银行又问了我一笔六月份的钱，是一个朋友给我转的五万日元。我完全没印象这笔钱是谁转的，但看起来像是中国人的名字。银行工作人员怀疑这笔钱可能是诈骗得来的，所以如果我想不起来这笔钱的来源，我的银行卡就不能用了。结果，我的银行卡当时就被锁了，里面的余额也取不出来。我当时还以为是因为那个越南同学换钱的事呢！后来一查，原来是我一个中国朋友帮我付了便利店的钱，然后把钱打给了我。她后来因为签证过期回国了，结果被一个日本人举报诈欺。银行就找到了我，问我这笔六月份的流水是怎么用的。因为时间太久，我根本记不起来当时的情况。后来我提交了所有资料，包括聊天记录的pdf打印件给银行。经过半个月的审核，昨天银行终于打电话给我，说可以取钱了，但我的三井住友银行账户不能再用了。今天刚把钱取出来，心里真是五味杂陈。银行工作人员还说，因为我第一次去银行的时候，说那两笔几千日元的明细是跟越南人私下换钱了。在日本私下换钱是不允许的，所以我的银行账户再也不能用了。大家一定要吸取教训啊！千万别因为一时贪小便宜走银行卡转账换钱这条路，真的太麻烦了！希望大家都能警醒起来！

遗嘱里居然藏着冻结条款！S 妈一取钱就得锁户，这预判真是绝了！棺材板都快压不住啦！大 S 遗嘱的原件大半夜流出来了，财产分配里藏着让人震惊的大招——80%的遗产都锁进子女信托基金里了，触发的条款竟然是“S 妈一进银行就得冻结账户”！网友破解了遗嘱的密码，直呼：“这哪是什么遗产规划啊，根本就是防贼的指南！” 最狠的还藏在医疗账单里呢！汪小菲三年转账 380 万，全都标着“投资款”，徐家美容院同期的流水正好能对上。吃瓜群众发现了关键之处：“难道前夫哥是在给 S 家姐妹花办医美年卡？”更绝的是，抢救记录显示，下了五次病危通知，家属却集体关机，小 S 却在直播间跳《姐就是女王》！现在连遗嘱执行人都成了战场！汪小菲的律师团放出了终极大招——晒出大 S 生前手写的便签：“急救药柜密码只有前夫知道”。S 妈聘请的律师被扒出来曾经帮赌王家族打争产官司，评论区直接炸锅：“这是赌场高手来抢救济金吗？” 法律武器就应该守护真心付出的人！点个红心，让那些算计没地儿藏！ #春日生活记录# #热点引擎计划# #我要上热门#

私卡流水过大？银行税务双监管真相🔍 最近在网上看到不少关于“私人卡流水过大会被查”的传言，真是让人心惊胆战。其实，这种说法并不完全准确。虽然税务机关和银行确实会监控个人账户的交易情况，但他们的关注点并不相同。银行主要关注的是账户是否存在洗钱行为，他们会通过大数据分析来识别异常交易。而税务机关则更关注个人是否有涉税问题，比如是否按时申报、是否有偷税漏税等行为。所以，老板们不必过于担心私人卡流水过大被查的问题。只要你的交易合法合规，没有洗钱或涉税问题，就不会有太大麻烦。当然，为了避免不必要的麻烦，建议大家还是保持账户交易的透明度和合规性。总之，不要轻信那些危言耸听的小视频，保持警惕但也不必过于紧张。合理合规的交易是不会引起税务机关和银行的注意的。💼💳

银行的风控系统做的真是简单粗暴。最近身边好几个人工行银行卡被锁了。被锁的原因也很简单，长期只有小流水或者很少交易的卡，或者突然有大额资金进入就会锁卡。我媳妇卡就是这样锁的，最近买家电，需要用到云闪付减免，绑卡的时候用了一张用的很少用的工行卡来绑定，转了一万进去，然后在京东买家电。结果买了三四个物品，中间退了一次款，交易都是某东和某夕夕。结果呢，突然提示此卡交易异常，只能进不能出。如果在线解锁，需要各种证明，包括工作证明，真麻烦。搞得还必须跑一趟，听说跑过去解锁流程还挺麻烦。现在每个银行都这样吗？买个东西都这样，因为平时大件都是走支付宝、小金库。所以从未这样。现在都大数据、Ai时代了，还用这么简单粗暴的风控系统？

香港汇丰账号被封？7大雷区要避开！最近身边几个朋友都遇到了香港汇丰账号被封的情况，一个是很久没用，另一个是因为快进快出。经过一番研究，我总结了以下几个雷区，大家一定要注意规避哦👇 🔥封号重灾区Top7🔥 1️⃣ 账户变"僵尸"被强制休眠！ 👉银行潜规则：如果你半年不登录，也不刷卡消费，也不转账，就会被认为是僵尸户。 ✅建议：每个月至少登录一次APP，1个月转账一次，放点余额在里面。 2️⃣ 大额现金存款/转入没有资金来源证明！ ⚠️银行规则：每日存现金尽量不超过1万美金或者10万港币（不超过200张）。 ✅实测：我试过当天存1.3万美金现金，被要求提供资金来源证明（据说内地取款凭证也算，不过后来没去）。 3️⃣ 快进快出，整进整出，特别是非工作时间！ ⚠️案例：一个朋友就是因为这个给关户了，我有一次转2万多美金，就给锁卡了一小时，然后还给关闭了转账额度，需要自己重新打开。 ✅建议：据说大于1万美金都会进汇丰风控（当然也看资产流水比），尽量转同名，或者提前沟通客户经理，避免只作为一个中转站。 4️⃣ 资料过时秒变高风险账户！ 📅很多人都是用港澳通行证来开户，港澳通行证是有有效期的。 ✅必做清单：证件即将到期需要到银行做资料更新。 5️⃣ 高位敏感地区！ 🚫如：伊朗/朝鲜/俄罗斯等。 ✅救命TIP：避免来自这些地区的转账以及在他们地区登录账号。 6️⃣ 频繁代收代付 💸真实案例：即便是内地，某宝和某信收款也会给封号，一个朋友做外贸的，频繁收货款也会给封号。 ✅合规操作：商业账户走正规贸易流程，保留发票合同。 7️⃣ 银行邮件要及时回复 📮香港跟我们不一样，我们比较少使用邮件，但是他们跟欧美一样，用邮件比较多。如果他们发现问题，会用邮件询问你，你要及时回复，否则关户概率很大。一旦被关户，就没办法解释了，客户经理也没办法沟通风控，直接一刀切的。 [爆炸R]宝子们切记！香港银行风控比内地严10倍，而且汇丰不仅仅一地关户全球关户，而是汇丰的整个集团都会关户（也包括恒生渣打，据说花旗也开不了），跨境账户且用且珍惜～（内文内容仅供参考，具体以银行最新政策为准）

签证被拒8大雷区！避开稳过💡 办理签证影响下签的原因有很多，今天来说一下那些个人材料问题容易被拒👇 1️⃣提供的工作材料在职证明时间开太短，至少在单位工作时间建议在一年以上且能够提供对应正常工资流水，以及提交申请后辞职换工作被查到的话也有影响 2️⃣提交的酒店订单材料切勿办理签证中途取消预定，包括与行程单不一致预定的酒店和目的地都不一样容易起疑，或购买的假的机票和酒店订单 3️⃣资金流水材料工资并非发到银行卡上或分笔发放在两张卡上，临时个人或朋友给自己转入大额进出，银行流失进出帐和开的工作证明不相符合，支出大于收入 4️⃣解释信材料必须以英文书写解释内容 5️⃣白本护照没有任何出境记录一来就申请美国签证官也不是很想看到这类材料 6️⃣提交任何虚假材料如果确实个人情况不是特别好也不要做虚假材料，一旦被查后面想要再次申请都难 7️⃣申请表信息填错一定注意申请表一定认真填写清楚，特别美国还需要面签回答也需要一致 8️⃣邀请函材料如果提交的邀请函没有写清楚，并且邀请人本身有不好的记录也会影响本次申请

无业/自由职业签证流水问题？这里有妙招！嘿，朋友们！是不是有时候觉得签证申请被拒，一看银行流水就傻眼了？特别是那些无业或自由职业的朋友们，是不是觉得钱都在微信里，银行卡里空空如也？别担心，咱们有办法！养流水（时间充裕版） 🌱 如果你时间充裕，这个方法最适合你。找个熟悉的公司或者信得过的人，每个月固定日子给你银行卡转点钱，备注写上“工资”或者“租金”啥的。这样养上3到6个月，你的银行流水就会变得很靠谱。刷流水（急着签证版） 💳 如果你近期就要签证，手头收入还行但余额不太够，那就把微信里的钱分成好几笔提现，再存到银行卡里。注意哦！千万别一下子转大额进去，不然签证官的小雷达可就滴滴响了，怀疑你在搞小动作。 zuo流水（专业辅助版） 📊 还有一个专业的方法，就是官网可查的流水，经得起查验的流水。这样给签证加一道保险锁，放心大胆地去签证吧！朋友们，有了这些招数，无业/自由职业再也不怕签证流水的难题了！赶紧码住这些方法，向着诗和远方冲吧！🚀🚀🚀

信用卡防盗刷9大秘诀，赶紧收藏！ 💳信用卡安全使用指南 1️⃣ 使用芯片卡 💳信用卡分为磁条卡和芯片卡，从外观上就能区分。 2️⃣ 开启短信提示办理流水提示短信，手机开通漫游，及时接收消费通知。 3️⃣ 银行App安全设置设置消费时间、地点、金额限制，不用时锁卡，限额搭配使用更安全。 4️⃣ 卡背面签名卡背面一定要签名！不要向任何人透露银行信息，记下CVV码并用胶带贴住。 5️⃣ 妥善保管小票刷卡后的收据和凭证要妥善保管或销毁，防止身份信息被盗用。 6️⃣ 远离盗刷重灾区不要在陌生网站填写银行卡信息，避免在小超市和偏远加油站刷卡。 7️⃣ 分散存放卡片不要把所有卡放在一个钱包里，尽量带最少的卡出门，使用电子支付。 8️⃣ 交易时盯紧卡片交易过程中眼睛要跟着卡片，防止忘记拿走卡片。 9️⃣ 养成良好习惯不要在空白收据上签名，养成收集收据的习惯，方便核对消费记录。