用人单位查验银行流水_多大的流水被认定洗钱

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：22小时前

用人单位查验银行流水

广州领区签证新政🔥月入6500+速拿签证 🌐 想要申请日本的五年多次签证？来看看你需要满足哪些条件吧！ 1️⃣ 工资收入证明：去年1月至12月的个人工资所得完税证明，每月纳税额需超过6500元。或过去三年连续的个人工资所得完税证明，每年纳税总额需超过7.8万元，并能在网上查验真伪。 2️⃣ 银行流水要求：去年1月1日至12月31日的完整银行活期交易流水，备注栏标注工资字样的数额合计需超过50万元。近半年以上的活期流水，每笔交易后的余额需在50万元以上，且第一笔交易与最后一笔交易需间隔半年以上，最后一笔交易在送签日一周内。 3️⃣ 定期存款证明： 50万元以上的定期存款，至少已冻结7个月。 4️⃣ 房产证明：国内200万元以上市值房产的红本彩印件，加上房产所有者在广州领区内名下的近半年以上交易的活期流水。房产需为申请人单独所有或夫妻共有，父母与子女共有的房产也可使用。房产证需提供彩色复印件，并从当地不动产登记中心打印的个人名下房产信息查询结果单（盖原章）及无抵押证明。处于抵押中的房产不可用，即使一次性付清的房产，若不动产登记中心证明无法明确显示‘无抵押’字样也不可用。若之前抵押但已注销抵押，需不动产登记中心额外开一份不动产抵押登记查询表，明确说明已办理抵押权注销登记。近半年以上活期流水，第一笔交易到最后一笔交易要在半年以上，最终余额为申请人数乘以2万元以上，最后一笔交易到入馆不能超过10天。备注栏体现公司业务往来的银行流水不可用，个人的工资、报销入账除外。近三个月每笔交易后的余额需保持在一万以上。 📍 长期生活工作在广东省、海南省、福建省、广西壮族自治区的小伙伴们，可以递交广州领区的申请哦！符合条件的赶紧行动吧！

背调被查怎么办？某学员来找我咨询，上家公司因为工作能力差，导致被辞退，还拿了N+1的离职补偿金。面试官问我离职原因是什么，我说是主动离职。新公司到时候找我要薪资流水，我能做一份假的薪资流水吗，把离职补偿金给p图p掉，另外万一新公司查出来我的绩效很差，是被辞退的，应该怎么办？我认为这个问题不是很大，但是千万不要犯诚信的问题，因小失大。工作能力差被辞退，拿了N+1离职补偿金，是有很多种解释方法的。另外薪资流水造假需要非常强的专业度，因为各大银行都有查验流水真假的方式，稍不注意，薪资流水造假一定会被发现。

三桶油0号柴油 100万吨石油交易流程说明 **一、价格及费用** * **总价：** 100万吨，单价6700元/吨 * **大款：** 4980元/吨（需代扣代缴47.5%税费，部分可开具对公开普票） * **小款：** 481元/吨（需代扣代缴47.5%税费） * **协调费：** 680元/吨（需代扣代缴47.5%税费） * **居间费：** 559元/吨（需代扣代缴47.5%税费） **二、买方需准备的材料** 1. **公司资质：** 提供干净的公司资质文件。 2. **人员信息：** 提供法人、法务、财务三人身份证正反面及二寸彩色照片，用于办理访客手续。 **三、交易流程** **第一天：** * **下午13:00：** 双方在中石油附近银行见面。 * **银行流水验证：** 买方人员进入银行打印当天流水，由我方人员查看余额是否满足交易总额（余额需覆盖本次交易总额），查看流水小票即可，无需带走或拍照。 * **签订居间合同：** 当天下午17:00-19:00，根据买方提供的账户信息进行穿透查验，确保资金属性为前台账面资金，非后台或摆账资金。 **第二天：** * **上午9:00：** 为买方办理三张访客卡，进入中石油办公大楼。 * **手续办理：** 由工作人员带领，由值班经理或中石油副总陪同前往法务部，拆封密封件，核实相关物权文件，办理联营协议及销售合同等手续。 * **挂网及付款：** 手续完成后，挂网交易。先支付小款和居间费，然后缴纳大款。 * **制卡安排：** 根据中石油安排，如有排产则按排产计划走，如无排产则安排一次性制卡。2-3天内完成油卡制作，制卡费用由买方自理。 **特别说明：** * 以上流程仅供参考，具体细节以实际情况为准。 * 交易过程中请务必遵守相关法律，确保交易安全合法。

🚨警惕！老公隐匿财产？两招教你应对！ 💔 发现老公有隐匿或转移财产的迹象？别担心，这里有两招帮你轻松应对！ 1️⃣ 首先，平时多留心他的银行卡信息，包括银行、卡号、短信提醒等。如果有一天需要面对法律纠纷，这些信息将成为重要证据，帮助你直接去银行查验账户流水。🔍 2️⃣ 一旦发现异常流水或难以解释的大额转账，立即采取行动！你可以申请司法保全，暂时冻结这些账户中的资金，让它们“关进小黑屋”，无法被转移。🔒 💡 作为弱势一方，平时多留心，提前做好准备，不给对方可乘之机。记住，保护自己的合法权益是每个女人的权利！💪

💳香港账户维护与关户风险规避指南 🔍 开好香港账户后，如何有效维护并避免关户呢？这里有一些实用建议： 1️⃣ 避免敏感交易： 🚫 整数交易：业务交易中，整数交易容易被银行盯上。建议保留交易凭证，如收付款水单、发票等，以备查验。 🚫 快进快出：频繁的入账转出，银行不喜。账户应保持一定余额，避免资金快速流动。 🚫 敏感国家交易：与敏感国家交易有风险，建议先提交银行预审。 2️⃣ 谨慎代收付款： 🚫 朋友代收：帮忙代收款项，可能涉及法律风险。务必谨慎，避免被卷入不必要的纠纷。 🚫 税务风险：代收款项可能带来税务风险，公司报税时要特别注意。 3️⃣ 日常账户管理： 📅 及时更新资料：定期登录网银、邮箱查看银行信息，及时回复银行更新资料。 🏦 保持账户活跃：避免账户长期不活跃，否则可能面临关户风险。 🔄 多开备用账户：在有银行流水交易的情况下，多开一个备用账户，以备不时之需。遵循这些建议，可以有效维护你的香港账户，避免不必要的关户风险。

会计实习生必做6件事，你知道吗？嘿，朋友们！今天咱们来聊聊会计实习生到底能干些什么。作为一个过来人，我觉得实习经历真的是步入社会前的一次大考验，但也是一次难得的学习机会。下面我就给大家分享一下我在事务所实习时的一些经历，希望能对你们有所帮助。抽凭：基础中的基础 📚 首先，每位实习生都会被安排做抽凭工作。简单来说，就是查看凭证并登记要件。比如，看看付款申请是否有明确的用途、复核审批是否齐全、银行流水单是否完整。还有一些特定的业务，比如设备采购会有采购合同、发票、固定资产验收单等支持性单据。最常做的就是货币资金的大额查验，看看现金银行大额收支记录后附的单据是否充分。核对银行对账单 📈 接下来就是核对银行对账单了。这里有几个要点需要注意：核对余额以发现期末未达账项、核对大额流水、核对开户行信息。这个环节虽然看似简单，但其实是发现问题的关键。各种盘点 📦 盘点也是实习生的常规工作之一。比如现金盘点、固定资产盘点、存货盘点。这些工作不仅需要细心，还需要有耐心和责任心。合同统计 📝 合同统计也是个重要的环节。比如对租赁合同进行统计，确定本期应当分摊的租金。这个工作虽然繁琐，但能让你对企业的运营情况有更深入的了解。核对纳税申报表 📄 这个环节真的很有意思。我前几天刚教一个小伙伴做这个工作，主要是核对企业的增值税申报表与账载销项税、进项税、已交税金、进项转出等信息。你会发现很多有趣的事情，比如企业采购量大导致进项常年大于销项，反而退了很多税。核对外销收入与海关信息 🌐 如果你有机会接触到有出口业务的企业，这个环节绝对不能错过。审计有出口业务的企业可以让你体验到与海关信息核对的乐趣。实习小结 🎉 实习不等于打杂，对于应届生来说，这是步入社会前的缓冲体验。在这里你可以建立同事间的友谊、良好的人脉，毕竟每个实习生未来都有可能成为我们的同事，或被推荐到客户去做财务。在实习前，建议大家做好准备工作：熟悉Word和Excel的操作技巧、各种记账软件的使用方法。当然，最重要的是保持充足的睡眠和养足精神，因为实习真的很消耗体力。最后，会计人总是兼具女人的细心和男人的魄力。希望大家在实习中既能学到知识，又能锻炼自己的能力！加油！

公积金贷款全流程指南：材料与步骤详解一、公积金贷款所需材料清单 📋 身份证和户口簿：申请人和产权共有人的身份证明文件。《商品房买卖合同》：购房合同原件及复印件。首付款凭证：已缴纳的自筹首付款凭证，通常是首付的收据或银行转账记录。收入证明：申请人和配偶的收入证明文件，如工资单、银行流水等。婚姻状况证明：申请人和配偶的婚姻状况证明，包括单身证明。其他要求材料：根据具体情况提供的其他相关材料。所有提供的材料需要复印件，申请和签合同时需携带原件以便查验。二、公积金贷款流程详解 📈 1️⃣ 测算贷款额度和期限：购房职工可以通过开发商、贷款承办银行或住房公积金管理中心咨询办理事宜，了解可贷款额度和期限。 2️⃣ 提出贷款申请：购房职工需向公积金贷款承办银行提出贷款申请，并提供上述所需资料的复印件，并携带原件以备查验。 3️⃣ 签约：贷款申请获批后，按要求去公积金办事大厅签订借款合同等文件。 4️⃣ 办理购房交易和抵押登记手续：完成签约后，需办理购房交易和抵押登记手续。 5️⃣ 银行放款：完成抵押手续后，贷款承办银行按《借款合同》约定向申请人放款，资金直接划拨至开发商指定账户。

日本签证新规：重庆领区验资要求最近有不少小伙伴在问关于日本签证的事儿，特别是重庆领区的验资要求。说实话，这事儿本来不该有的，但架不住现在日本签证火啊，有些人就想着浑水摸鱼。有人跟我说，只要提供护照、照片和身份证就能办签证，不分人群，简直不要太方便！我当时就想，这怎么可能呢？果然，有人给我将近1万块钱，让我给出证，条件是只提供这些基本材料，其余的自己搞定。这不就是让我们自己造假吗？结果呢，重庆领馆收到了一批这样的材料，办理三年签证。那些存款证明做得跟真的一样，但假的真不了，一查就露馅。小日本还是挺聪明的，3月7日马上就出台了应对政策，从3月8日开始实行。所以，大家办签证的时候一定要小心，别被那些浑水摸鱼的人给骗了。现在已知可以通过手机app验证银行流水，比如工行、农行、建行、交通、招行、平安、民生、中信银行等。中国银行需要搭配开立存款证明的银行卡流水一起查验。总之，城市套路深，办签需谨慎啊！希望这篇文章能帮到大家，避免被骗。

日本五年多次签证：房产、存款均可办理日本五年多次签证是一种专为高收入人士设计的签证类型。以下是申请条件：主申请人必须是在职人员。资产要求（满足以下任一条件）：每个月纳税6500元以上，或每年满7.8万元以上连续三年（税单需支持网上查验，按自然年打印，连续三年的要2020-2022每年独立打印一份）。连续12个月总工资收入50万元以上（只认工资卡工资字样流水，要有印章序列号或业务验证码、印章日期等信息，支持网上查验）。近半年个人活期银行流水，每笔交易后的余额在50万元以上（要有印章序列号或业务验证码、印章日期等信息，支持网上查验，打印日期要显示送签前2周内打印的才有效）。 200万元的房产+近半年银行卡流水，交易后每一笔余额都要大于1万元，最终余额5万元以上（房产需住宅用途，必须到房管局打印房产证明，无贷款无抵押，银行流水要有印章序列号或业务验证码、印章日期等信息，支持网上查验，最后一笔消费记录在7天内）。请注意，所有资产证明材料都需要支持网上查验，并且打印日期要显示送签前2周内打印的才有效。

无业/自由职业签证流水问题？这里有妙招！嘿，朋友们！是不是有时候觉得签证申请被拒，一看银行流水就傻眼了？特别是那些无业或自由职业的朋友们，是不是觉得钱都在微信里，银行卡里空空如也？别担心，咱们有办法！养流水（时间充裕版） 🌱 如果你时间充裕，这个方法最适合你。找个熟悉的公司或者信得过的人，每个月固定日子给你银行卡转点钱，备注写上“工资”或者“租金”啥的。这样养上3到6个月，你的银行流水就会变得很靠谱。刷流水（急着签证版） 💳 如果你近期就要签证，手头收入还行但余额不太够，那就把微信里的钱分成好几笔提现，再存到银行卡里。注意哦！千万别一下子转大额进去，不然签证官的小雷达可就滴滴响了，怀疑你在搞小动作。 zuo流水（专业辅助版） 📊 还有一个专业的方法，就是官网可查的流水，经得起查验的流水。这样给签证加一道保险锁，放心大胆地去签证吧！朋友们，有了这些招数，无业/自由职业再也不怕签证流水的难题了！赶紧码住这些方法，向着诗和远方冲吧！🚀🚀🚀