私自办理银行卡并有流水账_银行卡流水能删记录吗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：14小时前

私自办理银行卡并有流水账

“黑”吃“黑”！犯罪分子也吃上“哑巴亏”了？男子急需用钱，决定申请网络贷款。客服却称贷款需要银行流水，并为男子包装了流水。包装流水资金到账后，男子收到了反诈提醒，于是将钱转到了自己账户内用于日常消费。大学毕业后，赵旭（化名）开始创业做生意。刚开始做的游刃有余，甚至赚了不少钱。可最近几年，大环境不好，他的生意也受到了影响。由于公司资金链突然断裂，赵旭手上的资金不足，无法供给。但他又急需用钱，无奈之下，他决定申请网络贷款。赵旭在手机上咨询了网贷的流程，客服告诉他需要银行流水才能贷款。 “这怎么办？我的银行卡上没有流水信息。”赵旭有些着急地说道。 “不用担心先生，我们可以为您包装流水。由我们这边将钱汇到您的银行卡中，您再将钱转到其他指定账户，这样就可以了。”网贷客服表示。一听有解决办法，赵旭也就不再着急，欣然接受了。过了一会儿，当包装流水的资金到账后，赵旭却突然收到了反诈提醒，银行卡也被暂停了支付功能。这一系列的事情，瞬间引起了赵旭的警觉。他认为所谓的网贷客服很可能就是电信诈骗分子，正在利用自己进行洗钱。想通这一点，赵旭却突然“灵光一闪”。他没有选择报警，而是做出了一个大胆的行为。看着收到的2500元包装流水资金，赵旭想到：“既然网络贷款客服可能是电诈分子，那么他们一定不敢报警。我收下这些钱，他们也只能吃个‘哑巴亏’！”接着，他就将2500元转到了自己的支付账户内，用于日常消费。发现这个“漏洞”后，赵旭像是找到了“新商机”。他在网络平台以办理贷款为名，获取了客服的信任，骗取了对方的包装流水资金。当对方将7600元包装流水资金转入他的账户后，赵旭立马将客服拉黑。一个月后，赵旭故技重施，再次骗取另一名网贷客服5200元。原本他想接着转账到自己账户，可不料因银行卡临时冻结，他只能前往银行取现。殊不知，这个时候警方早已根据反诈中心的线索提示，盯上了赵旭。他们一直跟踪赵旭，确认他的行程轨迹。在赵旭到银行取现后，依法将其抓获。最终法院审理判定：以诈骗罪判处赵旭有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金五千元。扣押在公安机关的现金15300元，依法返还两名受害人7600元、5200元。剩余的2500元依法予以没收，上缴国库。你如何看待赵旭的行为？说一下你的观点吧。（来源：光明网）

📝英国短期访学签证必备材料清单 🎓准备前往英国进行短期访学的小伙伴们注意啦！办理签证前，你需要准备以下关键材料： 1️⃣ 邀请函：这是办理签证的必备文件，需要你的国外导师提供。在网上申请时也需要填写相关信息。 2️⃣ 资金证明：证明你有足够的资金支持你的访学旅程。如果是通过学校项目，可以在学院办理；如果是个人行为，需要提供银行卡流水账等证明。 3️⃣ 在读证明：证明你目前是在校大学生。这份证明可以与资金证明一起办理，直接找学院负责人即可。 🔔特别提醒：在填写申请表格时，务必确保签证类型选择正确。曾经有小伙伴因为选择错误的签证类型而被拒签，所以请务必细心检查！ 📞此外，办理签证期间请保持手机畅通，以便签证官能及时联系你解决问题，避免不必要的拒签风险。 💼英国签证官通常非常友好，只要你的材料齐全且真实，签证过程一般不会太复杂。祝你签证顺利，访学愉快！

出国留学签证办理：银行流水准备全攻略准备出国留学签证时，银行流水的准备至关重要。以下是一些关键要点： 💼 在职人员：建议使用工资账户，这样能清晰展示稳定的收入来源。 🎓 学生：可以提供父母的银行流水，同时需要准备好能证明亲属关系的材料。 📅 打印时长与频率：通常需要提供近6个月的银行流水账单，有时可能要求更长时间或1年的流水。确保流水的连续性，尽量不要有超过10天的间断。 💼 账户交易情况：收入方面，除了固定工资外，奖金、分红等收入也应体现在流水中。若工资以现金、微信或支X宝发放，需每月固定时间存入银行卡，这种情况不建议，正规公司是不可能现金或微信发工资的，由于国外移动支付没国内发达，签证官更愿意看到我们直接到卡的工资收入。避免异常操作，不要有突然的大额存入或支出，也不要在工资到账后马上转走，或短期内多笔大额转走。 💰 账户余额：银行账户余额最好呈现稳定增长的状态。在递签前，可根据自身经济情况，保证账户有一定余额，一般建议余额多一些。 📄 材料整理与翻译：前往银行网点打印流水，需携带本人身份证和银行卡，确保每页流水都有银行盖章。如果是线上打印的电子流水，需确认是否符合要求。此外，不同签证类型可能对银行流水有不同要求，具体要求可以咨询相关机构。

🚨银行“黑名单”风控系统揭秘🔍 银行风控系统中，除了我们之前探讨的反洗钱和涉诈风控，还有一种重要的机制——“黑名单”风控系统。当你的银行卡因涉及异地公安的一级或二级涉案而被司法冻结时，你可能会被列入“黑名单”，这会影响到你所有银行卡的使用。 🔒一旦被列入“黑名单”，你无法通过银行或反诈中心解除冻结。你需要联系异地公安，解决司法冻结问题，并获取相关的解冻文书材料。只有拿到这些文件后，你才能再次前往反诈中心和银行办理解冻手续。整个过程通常需要大约一个月的时间。 💻值得注意的是，这三种风控模式都是系统自动触发的，并非人工认定。因此，柜台工作人员要求你解释流水账只是按照系统的要求进行必要的核实。

外地人办卡攻略，秒懂！之前听说外地人办银行卡挺麻烦的，心里挺没底的。作为一个社恐患者，我其实有点怕去银行。结果发现，事情没想象中那么复杂。我去办卡的时候，工作人员问我要居住证明或者工作证明，我当时有点慌。不过，我给她看了租房合同，她说这个也可以。然后我又问她，公司帮我交社保的记录能不能算工作证明，结果她说可以！于是我就给她看了我的社保记录。接下来就是按正常流程走，填表、签字、拍照什么的。不过，因为是外地人，新开的卡每天只能用1000块钱，半年后才能提额。总结一下，外地人办卡其实没那么难：居住证明可以用租房合同。工作证明可以出示社保流水账。不用特意请假去银行，中午十二点银行也有人值班。我就是中午去的，很方便。希望这个分享能帮到同样有困惑的小伙伴们！💪

小心！微信贷款诈骗新套路最近，市民林先生报警称，他在浏览手机网页时，看到一条贷款广告，便点击申请了10万元的贷款。很快，一个客服人员添加了他的微信，并指导他下载了一个贷款APP。在完成贷款申请步骤后，对方称他的“银行卡流水”不够，需要再刷2万元的流水才能下款。信以为真的林先生按照要求转账2万元“刷流水”，后来发现自己被骗了。 🔍 诈骗套路：骗子会以“无抵押、秒到账、不查征信”等幌子，在网络平台发布虚假信息，吸引你下载虚假贷款App。当你提交申请贷款后，客服会谎称你“银行流水不够”或说你“提交的银行卡号”有误，让你转账“刷流水”或缴纳“解冻费、保证金”，从而得手。 🚨 网警提醒：贷款请到正规金融机构办理，正规贷款在放贷之前绝不会收取任何费用！凡是贷款要你先交钱的，都是诈骗！不要给任何陌生账户转账汇款！不要随意泄露银行卡号、支付密码、短信验证码等个人信息，以免被骗。

香港银行开户全攻略✨个人+公司必看开设香港银行账户其实并不复杂，无论是个人还是公司账户，都有一套明确的流程和所需资料。下面我们来详细讲解一下。个人账户所需资料 📋 如果你打算开设个人账户，你需要准备以下资料：身份证：这是必须的，用来证明你的身份。港澳通行证：证明你有权进入香港。入境小票：证明你最近一次入境香港的时间和原因。地址证明（可选）：如果你住在集体宿舍或者公寓，可能需要提供额外的地址证明。这些资料准备好后，你就可以直接去银行办理，通常不需要购买理财产品，现场就能拿到银行卡。公司账户所需资料 📄 如果你需要开设公司账户，那么需要准备的资料就稍微复杂一些：香港公司全套资料：包括公司注册证书、商业登记证等。大陆公司营业执照：如果你有大陆公司，需要提供营业执照。如果没有大陆公司，可以提供劳务合同和社保流水作为替代。公司账户流水：显示公司资金流动情况的银行流水账单。股东个人流水：股东的个人银行流水账单。购销合同：至少三份购销合同，证明公司的业务活动。这些资料准备好后，你就可以去银行办理公司账户了。需要注意的是，不同银行可能会有一些细微的差异，具体要求最好提前咨询银行工作人员。总结 📝 无论是个人账户还是公司账户，准备充足的资料是开户的关键。提前了解所需资料，可以避免多次往返银行浪费时间。希望这篇指南能帮到你，祝你顺利开设香港银行账户！

为父母申请探亲签证？这些材料就足够了！如果你打算为父母申请探亲签证，其实过程并不复杂。以下是一些必要的材料清单：父母方所需材料：护照原件及扫描件（包括首页和有出入境记录的页面）身份证扫描件及翻译件户口本扫描件及翻译件 2寸白底彩色电子照片（可以现场拍摄）结婚证存款证明（金额需超过5万元）半年内的银行卡流水账单（余额建议超过5万元）在职证明或公司营业执照（退休证也可）名下房产证或车证复印件（如有） Cover letter 行程表在英子女方所需材料：在读证明 BRP卡租房合同邀请信护照页及学生签证页准备好这些材料，你就可以开始申请流程了。希望这些信息对你有所帮助！

契税补贴已到账！这些材料必须准备📃 📝 准备材料清单：身份证复印件购房发票复印件（若有两张，可分两张复印）购房合同每一页的复印件合同信息备案摘要复印件（购房合同最后一页）完税证明（电子税务局→我要办税→证明开具→开具完税证明）户口本户主页和本人页复印件结婚证复印件（未婚可省略）纳税人银行卡复印件（可用社保卡，确保为一类卡）毕业证复印件有效期内电子学历认证报告（学信网下载打印）人才购房补贴到账流水（若未到账，需提供审核通过证明或郑好办办理中截图） 🏢 办理地点：金岱街道办，地址可通过某德地图搜索。进入后上楼至三楼303办理。 📅 补贴拨付时间：最早可能在四五月份，中间无通知，直接到账。 📞 咨询电话：如需进一步咨询，可拨打管城区的通知和联系电话。 💡 补充说明：若已提供购房补贴审核通过的相关证明，无需补交流水。工作人员会查询名单，确认后即可办理。整个管城区补贴资金未到账，具体时间不确定。

💳 银行流水：贷款、签证必备资料！ 📊 银行流水是指银行活期账户（包括活期存折和银行卡）的存取款交易记录。根据账户性质不同，分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的重要资料，广泛应用于贷款申请、出国签证、企业年报等业务。 💼 办理签证时，为什么需要养流水？签证办理时，使馆通常会查看至少6个月以上的银行流水。注意，微信和支X宝的流水不算，必须是银行卡的流水记录。 📚 什么是银行流水？银行流水账指的是银行账户、银行卡在银行存款、取款、转账（汇入、转出）、商场消费刷卡的记录等。 📖 有效流水与无效流水的区别？有效流水：银行开具的带有银行公章的流水每月有稳定收入支出固定时间固定金额存入款项有稳定现金流，没有大额存取无效流水：一次性存入大额现金支X宝或微信上的流水