银行卡给别人做流水用有什么危害_银行卡被用来转账避税

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：1小时前

银行卡给别人做流水用有什么危害

青岛征信花也能贷款？亲身体验告诉你！ 😅😅 在很多人看来，一旦涉及网贷，似乎就无法再申请银行贷款了。然而，事实并非如此绝对。 😓😓 最早的时候，有人告诉我征信花、负债高，需要找个还款监督人，还资金监管之类的。当我找到体制内的闺蜜后，她的一番话让我惊醒了。很多朋友都找过我，但你听说过AB带吗？听完我一身冷汗，差点把我最好的朋友给害了。 😡😡 还有的开口就说能做，费用只收1-2个点，约你去公司。去了以后才开始问你具体情况，拿你手机扫各种码。更气人的是根本做不下来。现在想想他们真可恨。更有的要拿你银行卡身份证，给你包装下，走走流水，买买行里的理财，包你下款。还好我在网上查了下才知道他们想用我的卡洗钱。差点被扣上帮信的罪名。 😢😢 后来我自闭了，各种摆烂，对上岸已经失去希望了。工作生活一塌糊涂。朋友知道后给我介绍了一个中介。我原本没抱什么希望，就随手把我之前的材料发给他了。当时他只给我回了一句话，不一定能下给你对接行里沟通下吧，如果不接不会查征信，给你退回来。 👍👍 我还是没抱希望，惊喜的是直至第二天中午才给我发消息，让我去签合同，然后再去银行过终审。直至提现前的那一刻我还是懵的状态，是不是有点快，流程就这么简单？ 😢😢 后来请朋友吃饭，朋友才告诉我这个中介曾经也是负债靠自己上岸的，能跟我感同身受，能懂我此时的困境。我眼睛突然一酸不知道说什么好了。姊妹们最困难的时候有这样一个人帮忙是真的很幸运。 😎😎 总结：其实有网贷查询多也是可以下款的，之前走过这么多的弯路是因为自己根本不懂这里面的套路，再就是遇到的都不专业，更没有良心，因为他们只知道没有良心会赚的更多。只有感同身受才能帮我们解决问题。

帮信罪无罪指南：这些情况你可能不知道！很多人因为不了解法律，把银行卡和身份信息借给别人用，结果涉嫌刑事案件，是不是一定会坐牢呢？其实，有些情况是可以争取无罪的。 ⚠️ 首先，如果你明知道对方在用你的信息网络实施犯罪，那就麻烦了。 · ⚠️ 其次，情节严重也是一个关键条件。这个条件有点模糊，因为你在把银行卡给对方的时候，多少都会知道对方在用你的卡做一些不好的事情。 🍃 但是，情节严重具体指的是什么呢？我总结了一个无罪口诀：123。具体来说，就是获利1万以上、流水20万、为三个或以上嫌疑人提供帮助。如果你都不满足这些条件，那你可能就无罪或者不起诉了。从量刑标准来看，帮信罪是轻罪，有机会取保、缓刑。但如果你的流水和获利实在太大，争取取保和缓刑就非常困难了。这时候，可以尝试减刑。当流水和获利比较少时，取保容易成功，判刑也少，争取缓刑的可能性很大。如果符合取保的条件，律师可以协助申请办理取保候审。当案子移交检察院后，可以委托律师做辩护。如果辩护成功，可以做到不起诉不留案底。帮信罪在前37天争取取保候审的可能性很大，一定要抓住这个黄金时期。

💳 借出银行卡给他人使用，是否构成犯罪？ 🤔 你的初中同学可能遇到了一个棘手的问题：他的亲戚把银行卡借给了别人，结果被河南警方拘留了。这种情况是否构成犯罪呢？ 📜 根据《刑法》第二百八十七条之二第一款的规定，如果明知他人利用信息网络实施犯罪，例如洗钱、开设赌场、诈骗等，并为其提供帮助，情节严重的话，可能会面临三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。 🔍 构成犯罪的关键在于两点：首先，你是否“明知”对方将银行卡用于犯罪活动；其次，是否达到了“情节严重”的标准。例如，为三个以上对象提供帮助、支付结算金额超过二十万元、违法所得超过一万元等。 📖 法院近期的一个判例显示，贺某某等人为了获取非法利益，为他人提供银行卡过流水，最终被判处有期徒刑一年一个月到八个月不等，并处罚金。 💡 所以，如果你的银行卡被他人借用，最好先了解清楚对方的用途，避免陷入不必要的法律纠纷。

年底收款，防风控！近年来，银行卡风控已经成为一个普遍存在的问题。许多人都经历过银行卡被风控的情况，尤其是那些用于店铺收款或工资卡的账户。一旦被风控，解封的过程往往非常麻烦，甚至可能需要重新办理银行卡。 🚫 避免快进快出：短时间内频繁入账后立即转出，这种操作被称为“快进快出”，是非常高风险的行为。最好让资金在账户过夜，提前做好资金安排。 🚫 谨慎对待境外资金：如果有不明来源的境外资金入账，这可能会触发风控机制。 🚫 不要转借或出售银行卡：将银行卡转借或出售给他人使用，可能会导致账户被风控。 💡 合规用卡：尽量合规使用银行卡，让刷卡到账的流水过夜再转出，这样有助于提高账户的安全性。 💡 多元化用卡场景：年底了，注意信用卡刷卡的风控，避免长期固定在一两个商户刷卡，以免造成单一账单被风控降额。尽量多商户刷卡，丰富账单，提高卡片综合评分，有助于规避风控和提额。通过这些措施，可以更好地管理你的银行卡，避免不必要的麻烦，确保资金安全。

不要借卡，不要帮人转账！🚫 普通人最容易陷入的犯罪之一，除了醉驾，就是帮助信息网络犯罪活动罪。这个罪名的全称是“帮助信息网络犯罪活动罪”，最常见的形式就是把银行卡借给别人使用。无论你是否从中获利，只要别人用你的卡来“洗钱”，一天之内的流水可以达到几百万。如果其中一笔交易出现问题被公安机关冻结，吃亏的就是你！一般情况下都会立案拘留。无论你是否知道那个人是不是网络犯罪分子，没有充分的反证，都可以主观推定你“明知”。因为人不能随便借卡给他人！在办的案件中，往往还需要一定的退赔，并且会被判罚。幸运一点的情况就是取保一年，但总是提心吊胆。所以，不要借卡，不要借卡，不要借卡！重要的事情说三遍，也不要帮别人转账！！！

借钱给别人？先看看这4个保护自己的妙招！如果你决定借钱给别人，记住这些小贴士，确保你的钱不会白白流失： 1️⃣ 转账为妙：别给现金，直接转账到对方的银行卡，这样你就有清晰的流水记录，对方想跑也跑不掉你的钱。 2️⃣ 明确借款用途：在借条上详细写明借款用途，转账时备注“用于借款”。如果对方用这笔钱做坏事，你也有个说法。 3️⃣ 担保别省略：别心软，一定要要求担保！没有担保的话，对方不还钱时，你可能会很被动，甚至低声下气求他还钱。 4️⃣ 配偶签字：让对方的另一半也在借条上签字。这样，这笔借款就变成了夫妻共同债务，对方想转移财产、逃避还钱也没那么容易。 🌈 人善最怕被人欺，帮助别人的同时，也要保护好自己哦！

遭遇诈骗如何起诉卡主追回 🔍遭遇网络诈骗，是可以起诉卡主要钱的‼️因为卡主把个人银行卡出借，出租，出售给电信网络诈骗分子用于洗钱，⚠️这就构成帮信罪或者掩饰隐瞒罪等。 📕在帮信罪里，卡主没有义务退还全部流水，他的义务只是退缴非法所得，还有缴纳罚金。要是嫌疑人认罪认罚，主动退缴非法所得并缴纳罚金，而且流水金额比较少的话，那就有可能判处缓刑。 🌟流水金额较少是什么意思呢？就是流水金额在 30w - 100w 之间。30w 左右的话，公安可能会撤案或者检察院不起诉；20w 以下就不构成犯罪，只是行政处罚而已。 🌟所以，好多被害人心里那叫一个气，电诈分子都在境外抓不着，好不容易抓住几个卡主，莫名其妙过几个月就给放了，甚至有的抓都不抓，直接取保候审，自己啥赔偿都没得到，这报警报了个寂寞呀！ 🤔️那咋办？可以民事起诉不？ ‼️当然可以起诉！居然有人还不信，说咨询了其他人，卡主都构成犯罪了，再民事起诉法院就不受理啦，直接驳回起诉。 ⚠️电诈相关犯罪，就算罪犯已经承担刑事责任了，咱们还是可以民事起诉的，好多省份都已经有成功判例了！ 🚨如果你不幸遭遇了大额诈骗，一直没有追回，不知道怎么办，可以评论区留下时间➕金额，或者后台留言，我来帮你追回损失#诈骗# #刷单诈骗# #做任务骗局# #追回被骗的钱# #被诈骗的钱有转账记录能追回# #刷到单被骗怎么追回本金# #网络诈骗怎么追回被骗的钱# #谨慎诈骗#

别人给我转个账，我怎么就涉嫌帮信罪了？🤔 最近有不少朋友来问我：“我只是帮朋友转了个账、租了个信用卡给别人用，怎么就被涉嫌帮信罪了呢？”其实，这个问题挺常见的。首先，咱们得搞清楚什么是帮信罪。简单来说，帮信罪就是你在明知别人利用信息网络实施犯罪（比如电信诈骗）的情况下，还提供帮助的。最常见的形式就是把银行卡卖给诈骗分子。有个当事人上周来找我：“律师，我做兼职时，卡里被转了180万，对方被抓了才知道是帮信，我是不是也要坐牢，有没有办法救救我！”其实，虽然流水看起来很高，但不一定非要判刑。帮信罪的判刑不仅看流水，还要看获利情况。帮信罪在侦查阶段和审查起诉阶段是律师介入的好时机。在这个阶段，律师可以会见当事人、申请取保候审、阅卷等，可以做很多事情。如果想要争取不起诉或者缓刑，这两个阶段非常关键！虽然帮信罪的量刑相对较轻，但如果不去积极争取，被判实刑对个人和家庭的影响还是很大的。所以，大家在遇到这种情况时，一定要及时咨询律师，了解自己的权益和可能的法律后果。

弟弟帮信罪被抓，我做了5件事让他无罪释放最近，我家弟弟因为帮信罪被抓了，真是让人心急如焚。他为了赚点生活费，把银行卡借给别人用，结果那个人拿卡去洗黑钱，弟弟就被牵连了。其实，很多在校大学生都太单纯了，不了解其中的风险，结果被骗得涉刑事案件。不过，好在有些情况下，是可以争取无罪不留案底的。以下是我为弟弟做的五件事，帮他成功无罪释放：银行卡是否用于诈骗？金额多少？首先，我们要搞清楚弟弟的银行卡是否真的用于诈骗，以及涉及的金额是多少。如果没有诈骗款项，即使流水再大，也可以争取不起诉。银行卡数量问题如果弟弟只是借了一两张银行卡，可以强调他的主观恶性小，这样有可能争取到不起诉。主观不明知的情况如果弟弟是在校学生，或者家庭条件比较困难，可以向检察院和法官强调这一点，争取减轻处罚或者不起诉。自首、坦白等情节如果弟弟有自首、坦白等情节，并且情况较轻，主动退赔，也可以争取从轻处理。流水问题如果涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理或者不起诉。获利问题如果弟弟并没有获利，或者只是一次性卖掉银行卡获利不大，也可以争取不起诉。其实，帮信罪在所有犯罪类型中算是比较轻的罪行。很多人都是在不知情的情况下被牵连，而且自己也没用获利。这种情况下，公安一般会主动给你取保。但如果一旦获利或者已经移交给检察院，就要特别注意了！尽早让专业律师去调查阅卷，分析有利的辩护点。希望这些经验能帮到大家，遇到类似情况不要慌，积极应对，争取最好的结果。

弟弟涉嫌洗钱被抓？别慌，这里有救！ 😱😱很多大学生为了赚点零花钱，会把银行卡借给别人洗钱。一旦被查，就可能涉嫌帮信罪被拘留，前途尽毁！💔 但别急，事情还有转机！只要抓住这几点，90%可能无罪释放，不留案底！ 💡 帮信罪获利低于一万的； 💡 帮信罪银行卡流水低于20万的； 💡 确实不知情的； 💡 仅协助单一下线，未达到三个以上，可能视为犯罪； 💡 即便构成犯罪，若情节轻微、危害性不大，也可能免于刑事处罚。 💡 赔偿受害人损失，获得谅解； 💡 初犯偶犯的在校大学生，积极赔偿并取得谅解，认罪悔罪，可从轻或减轻处罚，甚至免除。 ⚠️ 再次提醒大家，千万别把自己的银行卡、微信等借给别人使用，基本上都是拿去犯罪的！👉 如果家人被刑事拘留了，尽早委托专业律师介入，争取最好结果。