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内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：23小时前

流水不够是银行通知你的吗

流水不够是银行通知你的吗_多大流水被认定为洗钱

贷款变洗钱？慎选机构！最近，团队律师接到了不少咨询电话，很多人原本只是想办理贷款，结果贷款没下来，自己的银行卡还因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒违法犯罪所得罪被冻结了，甚至还被公安机关采取了刑事措施。这到底是怎么回事呢？小梁在某音上看到了一家贷款公司的广告，声称“手续简单、放贷快”，正好他最近手头紧需要资金周转，就联系了这家公司。贷款公司表示小梁的信用和流水不够，需要在流水上做数据，要求小梁带着身份证、银行卡、手机到公司办公地点处理一下。小梁到了所谓的办公地点后，发现这个地方非常偏远和荒凉，工作人员看起来也很彪悍。虽然有些犹豫，但想到确实急需用钱，小梁还是把所有东西交给了贷款公司的人进行操作。贷款公司的人“一番操作猛如虎”后让小梁回家等贷款。几天后，小梁没有等到贷款批下来，反而接到了公安机关的电话，告知他涉嫌掩饰隐瞒违法犯罪所得罪，需要到派出所配合调查，银行卡也被冻结了。小梁这才知道，对方根本不是贷款公司，而是以贷款的名义吸引急需资金的人上门后，用这些人的储蓄卡“洗白”自己的诈骗所得赃款。因为小梁银行卡上过账的资金涉及多地被骗的受害者，目前河南、江苏、湖北警方都通知小梁到当地配合调查。小梁的行为是否构成掩饰隐瞒违法犯罪所得罪还需看公安机关进一步的调查结果。但无论如何，选择贷款机构时一定要慎重！看对方是否具有放贷资质，放贷程序是否合法。遇到像小梁遭遇的这种“偏僻地点接头还得交出手机”的不对劲行为，一定要“快逃”并立即报警。不要像小梁一样贷款没拿到，反而成了妥妥的“大冤种”。

在韩D2签证生怒刷信用额度！💳 家人们，作为一个持有D-2签证在韩国定居的外国人，我最近可是在金融实务上搞定了一个大事情——成功办理了一张国民银行的信用卡！这过程可真是一波三折，但现在回想起来，真的是收获满满！之前我在国民银行办过通胀业务，每天的转账额度只有30万，说实话，这个额度真的不太够用。特别是在日常购物、缴费这些方面，经常需要分好几笔才能完成，真的太麻烦了！所以，我一直想着能不能办一张信用卡，这样额度就高了，用起来也方便。可是，办理信用卡的过程并不是一帆风顺的。我开始的时候，按照银行的要求，提供了三个月的工资流水，还每个月固定定期存了100万，存了整整半年！本以为这样应该足够了，结果银行告诉我，因为我的等级不够，流水还不够办信用卡，这简直就是死循环啊！我当时真的有点泄气，感觉希望渺茫。但是，我没有就此放弃。我想着，既然等级不够，那就努力提升等级；流水不够，那就多存点钱，多刷点流水。于是，我开始在app上自己操作，尝试各种可能的方法。没想到，奇迹真的发生了！第二天，我就接到了银行的通知，让我上传身份证照片。没过多久，我就收到了“発給完了”的短信！我当时简直不敢相信自己的眼睛，这么顺利就办下来了？更让我惊喜的是，我的额度竟然有1500万！加上我之前的总授信额度，已经三千万了！这个额度对于我来说，真的是绰绰有余了。以后购物、缴费、投资，再也不用担心额度不够用了。而且，我还觉得，等用用养养额度，买房子的事情也可以提上日程了！这次成功办理信用卡的经历，让我深刻体会到了金融实务的魅力。只要我们肯努力，肯尝试，就一定能够找到适合自己的理财方式。希望我的分享能够对大家有所帮助，也祝愿大家在韩国的金融之路上越走越顺！

💰存款不够别冲动！马来西亚签证全攻略 😢 签证申请被拒，心情难免低落。但别急，我们来看看一些建议，或许能帮你顺利拿到签证！ 💸 存款证明很重要！确保你的存款证明金额达到1万马币以上，这样会更有说服力。 ⏰ 提前准备，提前一周预约签证申请。通过邮件联系大使馆，附上长期签证和学生证明。 📋 准备充分的材料：包括资料表、行程表、cover letter、护照首页和长期签证页的复印件、银行流水和余额证明、在读证明等。 📞 签证审查时，如果有任何问题，工作人员会通过对讲机通知你。确保你的材料齐全且符合要求。 💡 小贴士：避免在旅游计划中写太多天数，这可能会让签证官觉得你的旅行计划不够合理。 🏫 最后，记得带上所有准备好的文件，按照流程一步步进行签证申请。祝你顺利拿到签证，享受愉快的旅行！

🏦上岸成功！银行+靠谱中介让我告别网贷佛山农商行，谢谢你助我网贷上岸啦在禅城上班工作，有五险一金，我以为贷款不难呢。结果之前消费太超前，要用钱的时候，去几家银行申请贷款，都不行。找中介，好多都是坑人的。还好最后有个中介，帮我联系到一家银行，成功贷到款，解了我的急，都是之前超前消费闹的。当时没办法，就找那些第三方借了还，还了又借。有些第三方可坑了，上来就催着签合同、刷脸，结果没几个能下款的，基本都是网贷。申请次数多了，评分就不够，再也借不到钱，现在想想悔得肠子都青了。后来同事介绍了个中介，他们不着急让我签合同，先看我的征信报告，问清楚情况，分析评分不足的原因。像我这种连续在多个平台申请、多头借贷的，线上很难通过，只能走线下。他们还帮我关掉几个没用的账户，让我准备社保公积金缴纳证明、工资流水、个税情况去沟通，跟之前遇到的中介完全不同。等了一天，上午通知我签合同，下午去银行签字。还特别提醒我要取现金，因为是置换网贷，怕被抽贷。终于，我摆脱了网贷。现在终于能松口气啦，上岸后生活回归正常，吃饭香睡觉也踏实。那些负债的苦日子，我可记一辈子，以后网贷是绝对不会再碰了。大家要是找第三方帮忙，一定要好好看看他们专不专业、靠不靠谱，别再被那些没良心的中介坑啦，能真正帮上岸的才是好中介。

留学资产证明这样准备，稳过签证！在上一篇文章中，我们讨论了语言能力和录取通知书的问题。今天，我们来聊聊资产对学签申请的影响。资产这个问题，真的是见仁见智，没有一个绝对的标准答案。下面是我个人的一些看法，欢迎大家讨论和补充。单身申请人 🤷‍♂️ 如果你是单身，年龄在30岁左右，英语水平一般，打算走普通签证，那么存款至少要有50万。这是因为你需要证明自己有足够的资金在当地交完学费后还能维持生活。如果你已经工作了，还需要提供每个月1万的银行流水。那么，存款的上限是多少呢？其实，只要不超过500万，存款越多越好。当然，如果你有500万的流动资金，估计也不会选择留学移民了。家庭申请人 👨‍👩‍👧‍👦 如果你是带着一家三口，打算走陪读签证或者学签，那么至少需要准备80万的存款。因为一家三口的生活费用是呈指数级增长的，所以钱一定要带够。夫妻两人的银行流水每个月做到2万以上会比较稳妥。离异女性申请人 💔 如果你是离异女性，带着一个或多个孩子，这种情况是最难通过学签的。我的建议是至少准备100万的存款，每个月的银行流水越多越好。因为如果资产不够，再加上是离异女性带孩子，被拒签的概率会非常大。所以，说服签证官的关键就是：我有钱，我很有钱。 SDS签证申请人 🎓 如果你英语很好，打算走SDS学签通道，那么只需要准备30万的存款证明就够了。SDS对存款没有硬性要求，而且强制GIC会有资产辅助作用。年轻也不是大问题，30万的资产证明完全是锦上添花，但有的话当然更好。其他资产证明 🏠🚗💼 除了存款和流水，房产、股票、车辆、保险、基金等都可以用来辅助学签申请。根据个人情况适度准备就好。比如，如果一家三口只有50万的存款，但有多个房产证，那么递交时公证三个房产证也是很有帮助的。下一篇文章，我们会聊聊学习计划，这也是学签申请中非常重要的一环。希望这些信息对大家有所帮助！

我的劳动仲裁之路：从取证到胜诉在发现工资少了之后，第三天我就通过微信提出了异议，并表明了自己的态度。原本已经写好了准备发给对方的材料，但后来想了想还是没发，那时我还在犹豫要不要走仲裁这条路。过了几天，我发现即使跨月处理也不划算，而且对方的亲戚总是找茬，让我身心疲惫。那点钱不仅不够弥补我的委屈，还买不到我的时间和包容。于是，我开始咨询同学和律师，了解胜算的概率。我打了很多热线电话，还特地请假去了仲裁院了解情况。回来上班后，我开始各种取证。有一次，对方在我离开工位时发现我在调取过往文件和银行流水，对方询问时，我随便找了个理由搪塞了过去。等我证据搜集齐全后，再次请假去了仲裁院交资料。几天后，我收到了开庭通知。当天我约见了律师，了解了开庭的步骤。于是我决定当天晚上组织语言，写了一份《被迫离职通知书》。发给律师看过后，确认没问题，凌晨之前发了过去。第二天早上对方回复了，于是有了后面的对话取证。最后，我收到了《解除劳动合同通知书》（这是律师给我的）。同学和律师的原话是：一般来说劳动案件收5到8k都比较正常。我是在收到开庭通知后才找的律师，律师主张的金额比我一开始的多，所以做了变更申请。我当天付了3k，收到钱后再付5k。我承诺后期收到满意金额后，可以再付一笔律师费或者再满意一点，我可以同意对赌协议付1.6w。反正最后律师说胜算大，也不怕对方有关系。

苏州农行贷款上岸记：告别网贷的日子在苏州工作，有五险一金，本以为贷款不难，结果因为之前消费超前，需要用钱时去几家银行申请贷款都被拒了。找中介，好多都是坑人的。最后通过一个靠谱的中介，成功在一家银行贷到款，解了我的燃眉之急。之前因为超前消费，不得不找第三方借款，结果好多都是坑人的，上来就催着签合同、刷脸，结果没几个能下款的，基本都是网贷。申请次数多了，评分不够，再也借不到钱，现在想想真是悔得肠子都青了。后来同事介绍了个中介，他们不着急让我签合同，先看我的征信报告，问清楚情况，分析评分不足的原因。像我这种连续在多个平台申请、多头借贷的，线上很难通过，只能走线下。他们还帮我关掉几个没用的账户，让我准备社保公积金缴纳证明、工资流水、个税情况去沟通，跟之前遇到的中介完全不同。等了一天，上午通知我签合同，下午去银行签字。还特别提醒我要取现金，因为是置换网贷，怕被抽贷。终于，我摆脱了网贷。现在终于能松口气啦，上岸后生活回归正常，吃饭香睡觉也踏实。那些负债的苦日子，我可记一辈子，以后网贷是绝对不会再碰了。大家要是找第三方帮忙，一定要好好看看他们专不专业、靠不靠谱，别再被那些没良心的中介坑啦，能真正帮上岸的才是好中介。

🏠商转公全流程详解，轻松搞定！准备进行商转公的朋友们，这里有一些关键细节需要提前了解：公积金余额充足：公积金账户余额需大于商贷本金。连续缴纳公积金：公积金需连续缴纳12个月，不能断缴、补缴或提取。额度不够可少贷：如果公积金额度不够，可以少贷一点，但要确保有足够的资金填补剩余商贷缺口。 🌟全流程如下： 1️⃣ 去商贷银行开具近6个月的还款流水。 2️⃣ 去公积金中心申请商转公：提供房产证复印件、契税发票、买卖合同、住房贷款合同、还款流水以及商转公申请表。 3️⃣ 等待一到两周审批。 4️⃣ 审核通过后，公积金担保公司工作人员会通知交手续费（手续费是公积金贷款金额的3％，如果不需要垫资的代办费是1％）。 5️⃣ 担保公司审批通过，快的两个小时左右放款就可以到账。 6️⃣ 收到贷款后马上去银行申请结清贷款，每个银行的时间不一样，我的是农商银行，申请结清1-2天就要还款，所以我是在收到担保公司放款以后再去银行申请结清。 7️⃣ 银行扣款，结清后5个工作日就有短信通知去拿房产证，为了节省时间（减少请假次数），我们可以在去银行拿房本的前几天在长沙不动产中心的公主号上预约解抵押。 8️⃣ 去银行拿房产证，取的时候记得一并把结清证明和还款流水都拿了。 9️⃣ 拿了房产证等资料以后，直接去房地局办理解抵押。 🔟 解抵押完成以后，再去公积金中心办理面签，把银行的结清证明、还款流水提交，再签一堆字就Ok了。 1️⃣1️⃣ 预约不动产进抵押，还是在长沙不动产公主号上，这次是进公积金中心抵押，上次是解抵押。 1️⃣2️⃣ 当天去进抵押就可以了，不久后就会收到公积金中心的放款短信。 1️⃣3️⃣ 将公积金中心的打款转至担保公司的银行账户（不需要手续费），至此所有流程都完成了，接下来每个月的月供都少一笔。如果是等额本金，那么月供逐月递减；如果是等额本息，那么月供每个月固定。我选择的是等额本金，虽然首月多一点，但后期压力会越来越小，而且还款总额也比等额本息少几万。这个在申请公积金贷款的时候可以根据自己的情况选择。 😎希望这些信息能帮到即将进行商转公的朋友们！

日本签证办理条件详解：旅游、商务、留学各不同想出国却卡在签证这一步？不同目的的日本签证办理条件差异很大，准备材料前一定要先明确自己的出行性质。旅游、商务、留学三类常见签证的核心要求完全不同，选错类型可能导致直接拒签哦！日本签证办理条件中最基础的是材料真实性。旅游签需提供在职证明、银行流水和行程单，自由职业者则要提交资产证明；商务签必须附日本合作方的邀请函及公司担保文件；留学签重中之重是录取通知书和经费支付人的收入证明。📑材料不全或造假会被使馆拉黑名单！三个高频问题帮你避坑： Q：存款不够能办旅游签吗？ A：可用直系亲属资产作担保，但需提交关系证明； Q：商务签必须本人面签？ A：领馆随机抽检，收到通知才需到场； Q：语言学校录取后多久能下签？ A：开学前3个月递交，通常2周内出结果。特别提醒留学生注意⏰：2024年起部分学校要求提交日语等级证书，申请前务必确认院校的最新要求。如果是短期游学，选择旅游签更便捷，单次停留不超过15天可直接用简化材料！通过支付宝办理能省去中介比价环节。签证代办攻略：打开支付宝首页，搜索“跑政通” 进入小程序➡️选择“签证” 匹配国家类型/时间➡️上传材料填写信息➡️完成支付坐等护照寄回家📮 平台95%出签率+三小时加急通道，尤其适合首次申请的小白。日本签证办理条件看似复杂，其实只要类型选对、材料规范，丝滑入境真的不难！ #日本签证# #签证#

爱尔兰签证攻略：98年中专生的逆袭之路 🌟 我是一名98年的中专毕业生，已经待业一年多了。由于没有稳定的收入，我一直对申请爱尔兰语言签证有些犹豫，担心自己条件不够，会被拒签。尤其是没有工作收入和银行流水，这让我心里非常忐忑。 🎯 后来，通过朋友的推荐，我联系了一位老师。他非常认真地与我聊了半个小时，详细分析了我的个人情况，并指出了我的不足，比如待业一年的空白期和没有个人流水的问题，并告诉我该怎么补充材料和解释。 💡 他给出的建议非常实际，比如： 👉 流水问题：让我准备资助人的流水，并详细说明资助人与我的关系以及资金来源的合理性。 👉 空白期问题：针对我这一年的待业情况，他帮我设计了合理的解释方案，确保能够让签证官理解。 👉 学习动机：他特别提醒我，要在材料中清晰表达学习英语的必要性和紧迫性，重点突出我的计划和目标。 📑 他帮我梳理了读书计划和资金解释信，所有内容都结合了我的个人情况，条理清晰、合情合理，整体准备得很充分。 📅 我是在11月6号递签的，当时还是有些紧张的，但在12月上旬，我收到了签证通过的消息！收到通知的那一刻特别激动。虽然之前觉得自己的条件不算特别好，但事实证明，只要准备充分、材料合规，任何困难都可以解决。